1.目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和(　)。

　　A.融资

　　B.筹资

　　C.投资

　　D.基金

　　【答案】C

　　【解析】理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。目前，居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类。

　　【考点】金融市场与资产管理行业

　　2.关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是(　)。

　　A.投资者既是基金持有人又是公司的股东

　　B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权

　　C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权

　　D.投资者以股息形式获取投资收益

　　【答案】C

　　【解析】关于契约型基金的投资者，投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权。

　　【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式

　　3.封闭式基金交易报价最小变动单位是(　)元人民币。

　　A.0.000 1

　　B.0.001

　　C.0.01

　　D.0.1

　　【答案】B

　　【解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。

　　【考点】基金的交易、申购和赎回

　　4.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是(　)。

　　A.违规向他人提供基金未公开的信息

　　B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

　　C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

　　D.挪用投资者的交易资金或基金份额

　　【答案】B

　　【解析】基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是违规向他人提供基金未公开的信息、接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易、挪用投资者的交易资金或基金份额。

　　【考点】基金销售机构人员行为规范

　　5.关于货币市场基金的说法，正确的是(　)。

　　A.没有投资风险

　　B.只适合长期投资

　　C.只适合短期投资

　　D.既适合短期投资，也适合长期投资

　　【答案】C

　　【解析】货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。

　　【考点】货币市场基金

　　6.根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是(　)。

　　A.安全保管基金财产

　　B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

　　D.按照规定监督基金管理人的运作投资

　　【答案】A

　　【解析】根据《证券投资基金法》规定，安全保管基金财产是基金托管人应当履行的首要职责。

　　【考点】基金的募集与认购

　　7.监事会依法行使的职权不包括(　)。

　　A.检查公司的财务

　　B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

　　C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

　　D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使下列职权：

　　①检查公司的财务。

　　②对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督。

　　③当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正。

　　④提议召开临时股东会。

　　⑤列席董事会会议。

　　⑥公司章程规定的其他职权。

　　【考点】合规管理机构设置

　　8.基金管理人可设总经理(　)，副总经理(　)。

　　A.一人;若干人

　　B.若干人;一人

　　C.两人;若干人

　　D.若干人;两人

　　【答案】A

　　【解析】基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。

　　【考点】合规管理机构设置

　　9.以下关于基金客户服务方式的说法错误的是(　)。

　　A.互联网的应用

　　B.自动传真、电子信箱与手机短信

　　C.电话服务中心

　　D.派专人服务

　　【答案】D

　　【解析】基金客户服务方式有互联网的应用、自动传真、电子信箱与手机短信、电话服务中心。

　　【考点】基金客户服务流程