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基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》试题第三套(单选题)

来源 :中华考试网 2016-07-15

 单项选择题

1.在社会经济活动中,融资就是(     )活动,将分散在社会上的资金集中起来的同时,也就是从社会各界融入资金并集为一体的过程。

A:集资  B:资源配置C:获取资金  D:集资及资源配置

[参考答案]    D

2.在证券投资基金(尤其是公司型基金)中,基金的最终设立需要由(     )决定。

A:基金发起人 B:基金持有人大会C:基金管理人D:基金持有人

[参考答案]    B

3.理财的主要原则是由(     )决定的。

A:投资者  B:基金发起人C:基金管理人   D:基金公司

[参考答案]    A

4.1998年以后,随着证券投资基金的设立及其他机构投资者的成长,新股发行中通过(     )进行市场寻价逐步展开。

A:申请表  B:存单C:路演     D:上网定价

[参考答案]    C

5.在实行(     )基金的条件下,虽然基金证券上市交易也可能造成市场扩容大于资金供给,从而造成资金来源不足的现象,但其程度明显小于股票。

A:封闭式基金 B:开放式基金C:混合基金    D:货币市场基金

[参考答案]    A

6.基金管理人运作基金资金属(     )业务,在基金运作中,如若发生违反公平竞争的行为,其后果由基金管理人自己承担。

A:代客理财   B:专家理财C:专业理财     D:个人理财

[参考答案]    A

7.在金融创新过程中,商业银行的业务大幅度突破了存贷款的限制,到20世纪90年代,(     )在商业银行的业务收入和经营利润都已占居主要地位,展示出新的发展前景。

A:表内业务B:表外业务C:中间业务  D:信用卡业务 [参考答案]    B

8.在美国,商业银行可直接担任基金管理人,即在开放式基金条件下,由基金公司直接将基金资金铰给商业银行管理。这种方式在(    )基金中较为常见。

A:货币市场  B:资本市场C:债券基金  D:混合基金 [参考答案]    A

9.在货币体系中,通过(     )业务活动,商业银行具人创造派生货币的能力。

A:中间B:信用卡C:存贷款 D:银行通兑 [参考答案]    C

10.证券投资基金通过集中社会方面(     )资金并组合投资全证券市场来为基金持有人争取满意的投资回报。

A:短期性   B:中长期C:流动性  D:长期性 [参考答案]    D

11.若投资者认购的基金证券数量低于法定最低额,则证券投资基金不能设立,从这个意义上说,证券投资基金的集资能否成功是由(     )导向的

A:投资者   B:基金管理人C:基金发起人  D:基金公司 [参考答案]    A

12.(      )是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。

A:组合投资和分散风险B:各类证券信息的惧分析和追踪C:各种证券组合方案的研究、模拟和调整D:计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施

[参考答案]    A

13.增强基金持有人对基金管理人的监督约束力度,一个重要途径是通过(      )来提高基金管理人对基金资产运用透明度。

A:强化监督  B:信息披露 C:权益维护    D:内部控制 [参考答案]    B

14.基金公司发行基金证券募集资金,但基金公司本身并不经营(或使用)这些资金,而是通过(     )将这些交给基金管理运作,因此,它的组织体系相对复杂。

A:委托机制    B:信托机制 C:信用机制  D:代客理财机制 [参考答案]    B

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