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2019基金从业资格考试《证券投资基金基础》知识点(16)

来源 :中华考试网 2018-12-24

2019基金从业资格考试《证券投资基金基础》知识点(16)

  开放式基金的募集与认购

  一、开放式基金的募集

  (一)开放式基金募集的程序

  开放式基金的募集程序与封闭式基金的募集程序相似,也要经过申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。

  (二)申请募集文件

  (三)募集申请的核准

  (四)开放式基金的募集期限

  (五)开放式基金份额的发售

  (六)开放式基金的基金合同生效

  2个条件,对比封闭式基金条件。

  (1)基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币;

  (2)基金份额持有人的人数不少于200人。

  基金募集失败,基金管理人应承担的责任:2条

  (1)固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;

  (2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。

  二、开放式基金的认购

  (一)开放式基金的认购渠道

  (二)认购步骤

  投资者参与认购开放式基金,分开户、认购、确认三个步骤。

  1。基金账户的开立

  个人投资者申请开立基金账户,一般需提供下列资料:

  (1)本人法定身份证件(身份证、军官证、士兵证、武警证、护照等);

  (2)委托他人代为开户的,代办人须携带授权委托书、代办人有效身份证件;

  (3)在基金代销银行或证券公司开设的资金账户;

  (4)开户申请表。

  2。资金账户的开立

  3。认购确认

  一般情况下,基金认购申请一经提交,不得撤销。

  (三)认购方式与认购费率

  1。认购方式

  开放式基金的认购采取金额认购的方式,即投资者在办理认购申请时,不是直接以认购数量提出申请,而是以金额申请。在扣除相应费用后,再以基金面值为基准换算为认购数量。

  2。前端收费模式与后端收费模式

  3。认购费用与认购份额

  (四)不同基金类型的认购费率

  目前,我国股票型基金的认购费率大多在1%~1。5%左右,债券型基金的认购费率通常在1%以下,货币型基金一般认购费为0。

  (五)最低认购金额与追加认购金额

  一些开放式基金在认购时会设定最低认购金额。我国开放式基金的最低认购金额一般为1 000元人民币。

  例题4:下列哪些属于开放式基金的认购步骤( )。

  A。开户

  B。确认

  C。赎回

  D。认购

  答案:ABD

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