基金产品风险评价

　　【知识点】基金产品风险评价

　　基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：

　　(1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。

　　(2)基金的历史规模和持仓比例。

　　(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。

　　(4)基金成立以来有无违规行为发生。

　　【例题·单选题】下列不属于基金产品风险评价主要应依据的因素的是( )。

　　A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

　　B.基金的历史规模和持仓比例

　　C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

　　D.基金管理人的管理能力

　　【答案】D

　　【解析】本题考查基金产品风险评价的因素。

　　基金销售业务信息管理

前台业务系统	辅助式前台系统 自助式前台系统
后台管理系统	限制在基金销售机构内部使用
应用系统的支持系统	安全、可靠

　　【例题·单选题】( )是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

　　A.辅助式前台系统

　　B.自助式前台系统

　　C.后台管理系统

　　D.信息管理平台应用系统的支持系统

　　【答案】B

　　【解析】本题考查自助式前台业务系统的定义。

　　【知识点】宣传推介材料违规情形和监管处罚

　　基金销售适用性的指导原则

　　(1)投资人利益优先原则

　　(2)全面性原则

　　(3)客观性原则

　　(4)及时性原则

　　【例题·单选题】下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则的是( )。

　　A.投资人利益优先原则

　　B.全面性原则

　　C.客观性原则

　　D.专业性原则

　　【答案】D

　　【解析】本题考查基金销售适用性的指导原则。

　　基金销售渠道审慎调查

　　(1)基金代销机构对基金管理人进行审慎调查。

　　(2)基金管理人对基金代销机构进行审慎调查。

　　(3)基金销售机构在调查时，尽量做到客观准确，减少主观因素和人为因素干扰。

　　(4)开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行。

　　【知识点】风险提示函的必备内容

　　风险提示函的必备内容

　　(1)外部风险：市场风险。

　　(2)内部风险：管理风险、技术风险和合规风险等。

　　(3)特别风险：巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。

　　【例题1·单选题】下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是( )。

　　A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

　　B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

　　C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩

　　D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明

　　【答案】D

　　【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。

　　【例题2·单选题】下列不属于基金宣传材料禁止性规定的是( )。

　　A.预测基金的投资业绩

　　B.承诺收益或承诺承担损失

　　C.登载单位或个人推荐性文字

　　D.登载基金公司介绍

　　【答案】D

　　【解析】本题考查宣传推介材料的禁止性规定。

　　【例题3·单选题】除基金管理人外，其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或者发布之日起( )个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　A.3

　　B.10

　　C.5

　　D.15

　　【答案】C

　　【解析】本题考查基金销售机构推介材料的报备流程。

　　【例题4·单选题】关于宣传基金推介材料，下列说法中正确的是( )。

　　A.可以通过电视、广播进行

　　B.可以登载单位的推荐性文字

　　C.可以使用“坐享财富增长”“预购从速”等表述

　　D.可以预测基金的投资业绩

　　【答案】A

　　【解析】本题考查基金销售机构推介材料的禁止性规定。

　　【例题5·单选题】下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是( )。

　　A.推介货币基金的，可以保证最低收益

　　B.推介保本基金的，可以保证最低收益

　　C.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

　　D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

　　【答案】C

　　【解析】本题考查基金宣传推介材料的禁止性规范。

　　【例题6·单选题】基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足( )个月的除外。

　　A.1

　　B.6

　　C.9

　　D.3

　　【答案】B

　　【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。

　　【例题7·单选题】下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实施行政监管处罚措施中，错误的是( )。

　　A.暂停办理相关业务

　　B.提示改正

　　C.出具监管警示函

　　D.罚款

　　【答案】D

　　【解析】本题考查基金推介材料违规情形的监管措施。

　　【例题8·单选题】基金费用中，不属于依照基金资产的一定比例计提支付的是( )。

　　A.管理费

　　B.托管费

　　C.销售服务费

　　D.交易费用

　　【答案】D

　　【解析】本题考查基金销售费用相关规范。交易费用是按照成交金额的一定比例收取。

　　【例题9·单选题】基金管理人应当在( )的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

　　A.每季度

　　B.每半年

　　C.每年

　　D.每月

　　【答案】A

　　【解析】本题考查基金销售费用的相关规范。

　　【例题10·单选题】基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其( )适用不同的后端申购(认购)费率标准。

　　A.持有期限

　　B.申购份额

　　C.认购金额

　　D.赎回份额

　　【答案】A

　　【解析】本题考查基金销售费用的相关规范。

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