第五章 基金职业道德

　　一、道德与职业道德

　　1、道德、职业道德与基金职业道德的关系

　　2、道德与法律的联系和区别

　　联系：目的一致，内容交叉;功能互补，相互促进

　　区别：表现形式，内容结构，调整范围，调整手段4个方面不同

　　二、基金职业道德规范

　　1、基金职业道德规范的内容

　　包含六项内容：守法合规(最基础的要求);诚实守信(核心规范);专业谨慎;客户至上;忠诚尽责;保守秘密。

　　(1)掌握守法合规的含义和基本要求

　　最基础的道德要求，要求做到：熟悉道德法律规范;遵守道德法律规范

　　(2)掌握诚实守信的含义及基本要求

　　是核心道德规范，要求：不得欺诈客户，不得内幕交易操纵市场，不搞不正当竞争。

　　(3)掌握专业审慎的含义及基本要求

　　具备专业知识和能力，要求：持证上岗，持续学习，审慎开展职业活动。

　　(4)掌握客户至上的含义及基本要求

　　一切从投资者根本利益出发，要求：客户利益优先，公平对待客户。

　　(5)掌握忠诚尽责的含义及基本要求

　　调整基金从业人员与所在机构之间的关系，要求：廉洁公正，忠诚敬业

　　三、基金职业道德教育和修养

　　基金职业道德教育与修养的内容与途径

　　职业道德教育内容有两点：培养职业道德观念;灌输基金职业道德规范

　　五种职业道德教育途径：岗前教育，岗位教育，基金协会自律，树立道德典型，社会监督。

　　职业道德修养的方法：树立正确的道德观念;领会规范内容;积极参加道德实践。