第四章 证券投资基金的监管

　　一、基金监管概述

　　基金监管体系：就是基金监管活动各要素及其相互间的关系，要素包含目标，体制，内容和方式。

　　基金监管的目标

　　(一)保护投资者及相关当事人的合法权益;(二)规范证券投资基金活动;(三)促进证券投资基金和资本市场的健康发展

　　基金监管的原则

　　(一)保障投资人利益原则;(二)适度监管原则;(三)高效监管原则;(四)依法监管原则;(五)审慎监管原则;(六)“三公”原则

　　二、基金监管机构和自律组织

　　基金监管机构(中国证监会)的职能

　　(一)制定有关证券投资基金活动监督管理的规章制度，行使审批核准或注册权;

　　(二)办理基金备案;

　　(三)对基金管理人，基金托管人及其他从事证券投资基金活动记性监督光了，对违法行为进行查处并予以公告;

　　(四)制定基金从业人员的资格标准和行为准则并监督实施;

　　(五)监督检查基金信息的披露情况;

　　(六)指导和监督基金企业行业的活动;

　　(七)法律行政法规贵的其他职责。

　　行业自律组织(基金行业协会)对基金行业的自律管理

　　(一)教育和组织会员遵守有关证券投资的法律行政法规，维护投资人的合法权益;

　　(二)依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;

　　(三)制定实施行业自律规则，监督检查会员及其从业人员的执业行为，对违法自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;

　　(四)制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试，资质管理和业务培训;

　　(五)提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动。

　　三、对基金机构的监管

　　对基金管理人的监管(包括市场准入、从业资格，执业行为、内部治理、监管措施五个方面)

　　对基金管理人的市场准入监管：

　　1、基金人的法定组织形式：基金管理公司或证监会核定的其他机构

　　2、管理公开募集基金的基金管理公司的审批

　　【设立公开募集的基金管理公司应具备的条件】

　　(1)有符合《证券基金法》和《公司法》的章程;

　　(2)实缴货币注册资本不少于1亿元;

　　(3)主要股东具备良好业绩且3年内无违法记录;

　　(4)持有公司5%股权的主要股东净资产5000万以上;

　　(5)取得基金从业资格人数达标15人以上;

　　(6)监事董事高管人员具备相应任职条件;

　　(7)有符合要求的经营场所和安全措施;

　　(8)良好的治理结构和制度;

　　(9)法律和证监会规定的其他条件。

　　对基金管理人从业人员资格的监管：

　　1、基金管理人的从业人员的资格(3年以上从业经历)

　　【基金经理任职条件】

　　(1)取得基金从业资格;

　　(2)通过证监会或其授权机构组织的证券法规考试;

　　(3)3年以上证券投资从业经历;

　　(4)没有《公司法》和《证券基金投资法》规定的不得担任基金行业高管的情形;

　　(5)最近三年没有收到基金证券行业行政处罚。

　　2、基金管理人的从业人员的兼任和竞业禁止

　　对基金管理人及其从业人员的执业行为的监管(依法，备案，披露，存档，)

　　对基金管理人的内部治理的监管(基金份额持有人利益优先)

　　中国证监会对基金管理人的监管措施

　　对基金服务机构的监管 ：注册备案，法定义务

　　四、对非公开募集基金的监管

　　掌握非公开募集基金管理人登记事宜

　　非公开募集基金不需要证监会审批，实行向基金行业协会登记

　　掌握对非公开募集基金募集以及运作的监管

　　募集要求：【特定对象，合格投资者，募集对象不超过200人，对象为单只私募基金投资金额100万以上的单位或个人】

　　私募基金监管【产品向行业协会备案;应当有基金托管人托管，但是基金合同有约定的除外;坚持专业化原则，简历防范利益输送和利益冲突机制;如实披露信息】