第一章 金融、资产管理与投资基金

　　1.金融市场与资产管理

　　金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分

　　理解金融市场的分类和构成要素

　　按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场

　　按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场

　　按交割期限分为：现货，期货市场

　　金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式

　　金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。

　　资产管理的特征:1)从参与方来看，包含委托方与受托方;

　　2)受托方资产主要为货币等金融资产

　　3)管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等

　　资产管理行业的功能:

　　为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平;2)通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务;3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来;4)资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。

　　2.投资基金

　　掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

　　投资基金的主要类别

　　按照资金募集方式，分为公募和私募;按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型;按照运作方式，分为开放式和封闭式;按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金

　　习题：（多选）

　　1.基金从组织性质上分类，可以是( )。

　　A：非法人机构 B：事业性机构C：公司性法人机构D：有限合伙制机构

　　[参考答案] A B C D

　　2.基金管理人的主要职责是( )。

　　A：进行基金资产的投资运作B：负责基金资产的财务管理C：促进基金资产的保值增值

　　D：办理基金证券的过户手续 [参考答案] A B C

　　3.基金托管人的主要职责是( )。

　　保管基金资产 B.监督基金管理公司的投资运作C 核算基金单位资产净值

　　D.促进基金资产的保值增值E. 发放基金投资收益

　　[参考答案] A B C E

　　4.在基金组织体系中，主要的法律文件包括( )。

　　A.《基金章程》B：《基金契约》C：《基金信托契约》 D：《基金托管契约》

　　[参考答案] A B C D

　　5.基金资产的资金来源包括( )。

　　A：基金资本B：借款及其他负债C：公积金D：未分配利润

　　[参考答案] A B C D

　　6.基金资产的资金运用包括( )。

　　A：现金 B：存款C：短期投资D：长期投资E：库存证券

　　[参考答案] A B C D E