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2017基金从业资格考试复习辅导（三）
来源 :中华考试网 2017-03-30
中基金的募集与认购
基金的募集程序
基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。
(一)基金募集申请
我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。
申请材料受理后，相关内容不得随意更改。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新材料。
(二)基金募集申请的注册
根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。基金募集申请经中国证监会注册后方可发售基金份额。
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对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日 |
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对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月 |
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适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金及其联接基金 |
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分级基金及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序 |
(三)基金份额的发售
基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。
超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案;发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。
基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。
基金份额的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
(四)基金的合同生效
1.基金募集期限届满，成功了
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封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上 |
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开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人（考试角度：3个） |
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基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续 |
中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认;自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告
总结：(10日-10日-3日-次日)
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发起式基金的基金合同生效不受上述条件的限制 |
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发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。 举例：自己人自己买 |
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发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算 |
2.基金募集期限届满，失败了
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基金募集失败，基金管理人应承担下列责任： |
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（1）以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 |
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（2）在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息 |