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基金从业资格考试证券投资基金基础知识教材重点(37)

来源 :中华考试网 2016-07-15

证券投资基金(判断、单选、多选)

 □证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,为基金份额持有人的利益,以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

 作为信托投资工具,美国称“共同基金”,英国和香港称“单位信托基金”,日本和台湾称“证券投资信托基金”。基金起源英国,1868年组建海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金机构。基金产业已经与银行、证券、保险成为现代金融体系的四大支柱之一。

 1997年,颁布《证券投资基金管理暂行办法》;1998年,封闭式基金基金金泰、基金开元设立;2004年6月1日,《基金法》正式实施。□发展特点:

 1、规模快速增长,开放式基金逐渐成为主流形式。1998-2001年是我国封闭式基金发展阶段。2001年9月,我国第一只开放式基金诞生。

 2、基金产品差异化日益明显,投资风格也趋于多样化。“分级股票型证券投资基金”。

 3、中国基金业发展迅速,对外开放的步伐加快。2006年,QDII基金。

 □证券投资基金特点(多选):

 1、集合投资。 2、分散风险。 3、专业理财。

 □证券投资基金的作用(多选):

 1、基金为中小投资者拓宽了投资渠道。

 2、有利于证券市场的稳定和发展。

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