第三章 市场准入、现场检查和非现场监管

　　1.行政许可实施程序：申请与受理、审查、决定与送达

　　2.机构发展规划是市场准入前的重要环节，应注重以下几方面：发展可持续、风险管理匹配、商业模式可行、服务普惠性。

　　3.拨付各分支机构营运资金额的综合，不得超过总行资本金总额的60%。

　　4.机构终止分为解散、被撤销和破产三种情形。

　　5.董事(理事)和高级管理人员任职资格终止包括：撤销、失效、取消等情形。

　　6.现场检查包括全面检查、专项检查、后续检查、临时检查、稽核调查。

　　7.现场检查的作用：发现和识别风险、保护和促进作用、反馈和建议作用、评价和指导作用。

　　8.现场检查的内容：①业务经营的合法合规性;②资本充足性;③资产质量;④流动性;⑤盈利能力;⑥管理水平和内部控制;7.市场风险敏感度;

　　9.现场检查与非现场检查的有效结合：①提高现场检查效率;②提高现场检查的针对性;③提高非现场检查分析准确性;④加强现场检查有效性。

　　10.现场检查的一般方法：问询法、审阅法、核对法、顺查法、逆差法、详查法、复查法、盘点法。

　　11.现场检查的分析技术：定性分析法、定量分析法、比率分析法、结构分析法、配比分析法、趋势分析法。

　　12.现场检查的程序：检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理。

　　13.现场检查准备阶段：立项、成立检查组、查前调查、检查前培训。

　　14.现场检查实施阶段实施步骤：进点会谈、检查实施、评价定性、结束现场作业。检查方法包括：总体查阅、现场审查、调查取证。

　　15.非现场监管的作用：①基础性作用、②风险识别和预警作用、③指导现场检查、④信息传递作用、⑤持续监管作用。

　　16.非现场检查的特点：①非直接性;②注重单体法人和系统整体的统一;③注重静态与动态的统一。

　　17.非现场监管体系：①基础信息体系;②风险监测计量指标体系;③风险评估判断体系;④风险预警体系。

　　18.单一监管周期包括制定监管计划，日常监测分析、风险评估、现场检查联动、监管评级和监管总结等六个环节。

　　19.商业银行监管评级要素及标准权重：资本充足(15%)、资产质量(15%)、管理质量(20%)、盈利状况(10%)、流动性风险(20%)、市场风险(10%)、信息科技风险(10%)。

　　20.监管评级应当遵循以下原则：全面性、及时性、系统性、审慎性。