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2020年中级银行从业资格考试个人理财强化习题(六)

来源 :中华考试网 2020-04-20

  1、按照客户的( )可以把客户分为猫头鹰型、鸽子型、孔雀型及老鹰型4类。

  A 、 消费行为

  B 、 人际风格

  C 、 对风险的态度

  D 、 不同的财富观

  答案: B

  解析:B【解析】按照客户的人际风格,可以把客户分为猫头鹰型、鸽子型、孔雀型及老鹰型4类。

  2、王先生打算投资100万元,希望在12年后可以变为200万元,那么他需要选定投资回报率为( )的投资产品才能达到预期目标。

  A 、 5%

  B 、 6%

  C 、 7%

  D 、 8%

  答案: B

  解析:B【解析】根据72法则,这项投资在12年后增长了1倍,那么估算此投资产品年利率要大概在72÷12=6%。按公式计算的话,200=100×(1+r)12可得,r=5.9463%,由此可见,按72法则估算出的利率与公式计算出的答案基本一致。

  3、张小姐将自己的10万元闲置资金投资到某一固定收益率为8%的理财产品中,希望在未来几年可以实现资金翻一番的目标,那张小姐需要( )年可以达到预期目标。

  A 、 7

  B 、 8

  C 、 9

  D 、 10

  答案: C

  解析:C【解析】根据72法则,收益率为8%,那需要72÷8=9年后就可以达到预期目标。按公式计算的话,20=10÷(1+8%)t可得,t=9.0065,由此可见,按72法则估算出的利率与公式计算出的答案基本一致。

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  4、多期中的终值可以按照以下( )公式进行计算。

  A 、 FV=PV(1+r)

  B 、 PV=FV÷(1+r)

  C 、 FV=PV(1+r)t

  D 、 PV=FV÷(1+r)t

  答案: C

  解析:C【解析】多期中的终值表示一定金额投资某种产品,并持续好几期,在最后一期结束后所获得的最终价值。其计算公式为FV=PV(1+r) t,其中(1+r)-t是终值利率因子(FVIF),也称复利终值系数。

  5、客户信息的整理通常是针对( ),一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。

  A 、 定性信息

  B 、 定量信息

  C 、 定性或者定量信息

  D 、 定性和定量信息

  答案: B

  解析:B【解析】客户信息的整理通常是针对定量信息,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。

  6、( )主要讨论的是家庭收支与债务管理。

  A 、 财富积累

  B 、 财富保障

  C 、 财富增值

  D 、 财富分配

  答案: A

  解析:A【解析】财富积累主要讨论的是家庭收支与债务管理;财富保障主要指针对人身、财产保障等的保险计划;财富增值主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划;财富分配包含税务安排和遗产分配。

  7、下列不属于退休养老收入来源的是( )。

  A 、 社会养老保险

  B 、 企业年金

  C 、 子女赡养费用

  D 、 个人储蓄投资

  答案: C

  解析:C【解析】退休养老收入一般分为3大来源:社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资。

  8、在资产管理中,( )成为大部分普通投资者非常重要的投资品种。

  A 、 黄金

  B 、 白银

  C 、 公募证券投资基金

  D 、 股票

  答案: C

  解析:C【解析】“资产管理”,即由专业的投资团队集合社会资金进行专业管理,已经形成各种不同的产品,其中公募证券投资基金成为大部分普通投资者非常重要的投资品种。

  9、成功的沟通,应该能做到3点,不包括以下的( )。

  A 、 角色互换

  B 、 连声附和

  C 、 仔细倾听

  D 、 鼓励发言

  答案: B

  解析:B【解析】成功的沟通,应该能做到以下3点:角色互换、鼓励发言和仔细倾听。

  10、下列不属于阻绝干扰电话步骤的是( )。

  A 、 处理

  B 、 拒接

  C 、 暂缓

  D 、 速办

  答案: B

  解析:B【解析】阻绝干扰电话步骤包括处理、转接、暂缓和速办。拒接是不恰当的处理方式,可能会错过重要电话。

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