1、按照客户的(　)可以把客户分为猫头鹰型、鸽子型、孔雀型及老鹰型4类。

　　A 、 消费行为

　　B 、 人际风格

　　C 、 对风险的态度

　　D 、 不同的财富观

　　答案： B

　　解析：B【解析】按照客户的人际风格，可以把客户分为猫头鹰型、鸽子型、孔雀型及老鹰型4类。

　　2、王先生打算投资100万元，希望在12年后可以变为200万元，那么他需要选定投资回报率为(　)的投资产品才能达到预期目标。

　　A 、 5%

　　B 、 6%

　　C 、 7%

　　D 、 8%

　　答案： B

　　解析：B【解析】根据72法则，这项投资在12年后增长了1倍，那么估算此投资产品年利率要大概在72÷12=6%。按公式计算的话，200=100×(1+r)12可得，r=5.9463%，由此可见，按72法则估算出的利率与公式计算出的答案基本一致。

　　3、张小姐将自己的10万元闲置资金投资到某一固定收益率为8%的理财产品中，希望在未来几年可以实现资金翻一番的目标，那张小姐需要(　)年可以达到预期目标。

　　A 、 7

　　B 、 8

　　C 、 9

　　D 、 10

　　答案： C

　　解析：C【解析】根据72法则，收益率为8%，那需要72÷8=9年后就可以达到预期目标。按公式计算的话，20=10÷(1+8%)t可得，t=9.0065，由此可见，按72法则估算出的利率与公式计算出的答案基本一致。

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　　4、多期中的终值可以按照以下(　)公式进行计算。

　　A 、 FV=PV(1+r)

　　B 、 PV=FV÷(1+r)

　　C 、 FV=PV(1+r)t

　　D 、 PV=FV÷(1+r)t

　　答案： C

　　解析：C【解析】多期中的终值表示一定金额投资某种产品，并持续好几期，在最后一期结束后所获得的最终价值。其计算公式为FV=PV(1+r) t，其中(1+r)-t是终值利率因子(FVIF)，也称复利终值系数。

　　5、客户信息的整理通常是针对(　)，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。

　　A 、 定性信息

　　B 、 定量信息

　　C 、 定性或者定量信息

　　D 、 定性和定量信息

　　答案： B

　　解析：B【解析】客户信息的整理通常是针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。

　　6、(　)主要讨论的是家庭收支与债务管理。

　　A 、 财富积累

　　B 、 财富保障

　　C 、 财富增值

　　D 、 财富分配

　　答案： A

　　解析：A【解析】财富积累主要讨论的是家庭收支与债务管理;财富保障主要指针对人身、财产保障等的保险计划;财富增值主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划;财富分配包含税务安排和遗产分配。

　　7、下列不属于退休养老收入来源的是(　)。

　　A 、 社会养老保险

　　B 、 企业年金

　　C 、 子女赡养费用

　　D 、 个人储蓄投资

　　答案： C

　　解析：C【解析】退休养老收入一般分为3大来源：社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资。

　　8、在资产管理中，(　)成为大部分普通投资者非常重要的投资品种。

　　A 、 黄金

　　B 、 白银

　　C 、 公募证券投资基金

　　D 、 股票

　　答案： C

　　解析：C【解析】“资产管理”，即由专业的投资团队集合社会资金进行专业管理，已经形成各种不同的产品，其中公募证券投资基金成为大部分普通投资者非常重要的投资品种。

　　9、成功的沟通，应该能做到3点，不包括以下的(　)。

　　A 、 角色互换

　　B 、 连声附和

　　C 、 仔细倾听

　　D 、 鼓励发言

　　答案： B

　　解析：B【解析】成功的沟通，应该能做到以下3点：角色互换、鼓励发言和仔细倾听。

　　10、下列不属于阻绝干扰电话步骤的是(　)。

　　A 、 处理

　　B 、 拒接

　　C 、 暂缓

　　D 、 速办

　　答案： B

　　解析：B【解析】阻绝干扰电话步骤包括处理、转接、暂缓和速办。拒接是不恰当的处理方式，可能会错过重要电话。