一 、 单 项 选 择 题

　　1、下列关于保险相关要素的说法，不正确的是(　)。

　　A 、 保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务的协议

　　B 、 投保人按保险合同负有支付保险费的业务

　　C 、 保险人承担赔偿或者给付保险金责任

　　D 、 投保人和被保险人不能是同一人

　　答案： D

　　解析：D【解析】保险人的资格一般不受限制，被保险人可以是自己，也可以是投保人以外的第三人。

　　2、下列关于金融互换市场的说法中，不正确的是(　)。

　　A 、 互换中是两个或两个以上的当事人交易

　　B 、 货币互换需要交换等价的本金，而利率互换不需要交换本金

　　C 、 金融互换是通过银行进行的场内交易

　　D 、 如果没有双方同意，互换合约是不能单方面更改或终止的

　　答案： C

　　解析：C【解析】金融互换是约定两个或两个以上的当事人按照商定条件，在约定的时间内，交换一系列现金流的合约，金融互换是通过银行进行的场外交易。

　　3、已知某只基金的投资资产中持有量较小，则该只基金最有可能是一只(　)。

　　A 、 开放式基金

　　B 、 公募基金

　　C 、 国际基金

　　D 、 成长型基金

　　答案： D

　　解析：D【解析】成长型基金资产中，现金持有量较小，大部分资金投资于资本市场。

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　　4、下列(　)不属于金融市场的特点。

　　A 、 市场商品的特殊性

　　B 、 市场交易价格的一致性

　　C 、 市场交易活动的长期性

　　D 、 市场交易主体的可变性

　　答案： C

　　解析：C【解析】金融市场的特点包括：市场商品的特殊性、市场交易价格的一致性、市场交易活动的集中性和市场交易主体的可变形。

　　5、(　)因其信誉好、利率优、风险小而被称为“金边债券”。

　　A 、 金融债券

　　B 、 国债

　　C 、 公司债券

　　D 、 政府债券

　　答案： B

　　解析：B【解析】国债因其信誉好、利率优、风险小而被称为“金边债券”。

　　6、下列(　)属于境外主要股票价格指数。

　　A 、 沪深300指数

　　B 、 深圳综合指数

　　C 、 标准普尔债券价格指数

　　D 、 道琼斯股票价格平均指数

　　答案： D

　　解析：D【解析】境外主要股票价格指数包括：道琼斯股票价格指数、标准普尔股票价格指数、NASDAQ综合指数、《金融时报》股票价格指数、恒生股票价格指数和日经225股价指数等。

　　7、下列(　)不属于强行平仓的情形。

　　A 、 会员结算准备金余额大于零

　　B 、 持仓量超出其限仓规定

　　C 、 因违规受到交易所强行平仓处罚

　　D 、 根据交易所的紧急措施应予强行平仓

　　答案： A

　　解析：A【解析】强行平仓的情形包括：①会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足;②持仓量超出其限仓规定;③因违规受到交易所强行平仓处罚;④根据交易所的紧急措施应予强行平仓。

　　8、下列(　)不属于收藏品价格的影响因素。

　　A 、 生产或开采能力

　　B 、 市场供求因素

　　C 、 储藏量或再生速度

　　D 、 投资者喜好及追捧程度

　　答案： B

　　解析：B【解析】收藏品价格的影响因素包括生产或开采能力、储藏量或再生速度和投资者喜好及追捧程度。

　　9、下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是(　)。

　　A 、 当预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权

　　B 、 当预期某种标的资产的未来价格会上涨，应该购买其看跌期权

　　C 、 看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定收益

　　D 、 看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同

　　答案： C

　　解析：C【解析】当人们预期某种标的资产的未来价格下跌时购买的期权，称为看跌期权。若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看跌期权而不是看涨期权。所以，选项A、B均是不正确的。若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格，执行期权会形成亏损。所以看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定收益。所以，选项C是正确的。看涨期权和看跌期权的区别在于权利性质不同，而不在于期权到期日不同。所以，选项D是不正确的。

　　10、某基金的资产配置长期维持在如下水平：股票75%、债权20%、现金5%，则基本上可以判断，该基金是(　)。

　　A 、 成长型基金

　　B 、 股票型基金

　　C 、 债券型基金

　　D 、 混合型基金

　　答案： B

　　解析：【解析】市场上比较常见的基金分类方式是按照基金投资对象的不同来划分的。根据相关法规的规定，60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金;仅投资于货币市场工具的为货币市场基金;投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和和债券投资的比例不符合前面所说的股票型、债券型的，被称为配置基金(也称混合基金)。

　　11、债券投资者可能面临的风险有(　)。

　　①通货膨胀风险;②信用风险;③提前偿还风险;④价格风险;⑤流动性风险;⑥汇率风险

　　A 、 ①②③④⑤⑥

　　B 、 ①②③⑤⑥

　　C 、 ①②③④

　　D 、 ①②⑤

　　答案： C

　　解析：

　　C【解析】债券投资的风险有：价格风险(利率风险)、再投资风险、违约风险(信用风险)、赎回风险、提前偿还风险和通货膨胀风险。

　　12、下列(　)不属于基金具有的特点。

　　A 、 集合理财、专业管理

　　B 、 组合投资、分散投资

　　C 、 利益稳定、风险较小

　　D 、 严格监管、信息透明

　　答案： C

　　解析：C【解析】基金具有的特点包括集合理财、专业管理，组合投资、分散投资，利益共享、风险共担和严格监管、信息透明。

　　13、股票型基金一般是(　)到账。

　　A 、 T+1

　　B 、 T+2

　　C 、 T+3

　　D 、 T+4

　　答案： D

　　解析：D【解析】股票型基金一般是T+4或T+5到账。

　　14、保险公司每一会计年度向保单持有人实际分配盈余的比例不低于当年可分配盈余的(　)。

　　A 、 30%

　　B 、 50%

　　C 、 70%

　　D 、 80%

　　答案： C

　　解析：C【解析】按照中国保监会《个人分红保险精算规定》，保险公司每一会计年度向保单持有人实际分配盈余的比例不低于当年可分配盈余的70%。

　　15、下列(　)不属于万能保险的风险来源。

　　A 、 保险公司的资产规模

　　B 、 保险公司的制度规范

　　C 、 保险公司的发展历史

　　D 、 理财团队专业化水平

　　答案： B

　　解析：B【解析】万能保险的风险来源包括：①保险公司的资产规模;②保险公司的发展历史;③理财团队专业化水平。

　　16、下列(　)不属于贵金属产品风险。

　　A 、 政策风险

　　B 、 市场风险

　　C 、 技术风险

　　D 、 交易风险

　　答案： B

　　解析：B【解析】贵金属产品风险包括政策风险、价格波动的风险、技术风险和交易风险等。

　　17、下列关于股票投资的过程正确的是(　)。

　　A 、 投资政策→投资组合→股票投资分析→评估业绩→修正投资策略

　　B 、 股票投资分析→评估业绩→投资政策→投资组合→修正投资策略

　　C 、 投资政策→股票投资分析→投资组合→评估业绩→修正投资策略

　　D 、 评估业绩→股票投资分析→投资政策→投资组合→修正投资策略

　　答案： C

　　解析：C【解析】理性的股票投资过程包括投资政策→股票投资分析→投资组合→评估业绩→修正投资策略。

　　18、中小企业私募债投资的注册资本不低于人民币(　)万元。

　　A 、 1000

　　B 、 500

　　C 、 300

　　D 、 100

　　答案： A

　　解析：A【解析】中小企业私募债投资的注册资本不低于1000万元。

　　19、合伙制私募基金管理费的数额是所管理资金的一定百分比，通常为(　)。

　　A 、 0.25%～0.5%

　　B 、 0.25%～2.5%

　　C 、 0.5%～2.5%

　　D 、 0.5%～1.5%

　　答案： C

　　解析：C【解析】合伙制私募基金管理费的数额是所管理资金的一定百分比，通常为0.5%～2.5%。

　　20、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法

　　律规定或者合同的约定承担责任，但不包括(　)。

　　A 、 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料的

　　B 、 商业银行未按客户指令进行操作的

　　C 、 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的

　　D 、 挪用单独管理的客户资产的

　　答案： D

　　解析：D【解析】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定可知，挪用单独管理的客户资产可能构成犯罪的依法追究刑事责任。