银行从业资格考试

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2020年中级银行从业资格考试个人理财模拟试题(一)

来源 :中华考试网 2020-03-30

  21.个人理财顾问服务的风险管理的原则是( )。

  A.事先防范、事中控制、事后损失最小化原则

  B.了解客户并符合商业银行利益最大化

  C.了解客户和符合客户最大利益的原则

  D.谨慎原则

  22.( )是直接以现金的形式将盈余分配给保单持有人。

  A.现金红利

  B.增额红利

  C.派发新股

  D.其他

  23.下列关于商业银行开展个人理财业务的表述,正确的是( )。

  A.商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时

  B.商业银行开展个人理财业务,可以通过口头形式约定

  C.商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定

  D.商业银行向社会公布受理客户投诉的方式

  24.关于违约责任,下列说法错误的是( )。

  A.违约责任的承担形式包括违约金责任

  B.违约责任是指当事人违反合同义务所应该承担的民事责任,主要表现为民事责任

  C.我国《合同法》规定违约责任的一般构成要件是违约

  D.违约责任的承担形式有强制履行

  25.股票按股东承担风险和享有权利情况来划分,可以分为( )

  A.记名股票和无记名股票

  B.面额股票和无面额股票

  C.流通股票和非流通股票

  D.普通股股票和优先股股票

  26.注重基金的长期成长,现金持有量较小的是( ).

  A.指数型基金

  B.平衡型基金

  C.成长型基金

  D.收入型基金

  27.小王购买了A公司的新发行股票后,想将部分A公司股票卖出,他应在( )进行交易,这笔交易是在( )之间进行的。

  A.二级市场,小王和其他投资人

  B.一级市场,小王和其他投资人

  C.二级市场,小王和A公司

  D.一级市场,小王和A公司

  28.下列选项中不属于家庭收支管理核心内容的是( )。

  A.投资管理

  B.增收节支

  C.建立应急基金

  D.现金管理

  29.根据《个人外汇管理办法实施细则》规定,对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值( )。

  A.5万美元

  B.1万美元

  C.5万人民币

  D.1万人民币

  30.一般而言,按预期收益率从低到高顺序排列正确的是( )。

  A.国债,企业债券,股票

  B.企业债券,股票,国债

  C.股票,国债,企业债券

  D.股票,企业债券,国债

  31.以下理财产品中主要投资于信用级别较高,流动性较好的金融工具的是( )。

  A.货币型理财产品

  B.股票类理财产品

  C.债券型理财产品

  D.新股申购型理财产品

  32.理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品,商业银行或其委托的境内投资管理人应具备( ),以及相适应的风险管理能力。

  A.金融机构衍生品交易资格

  B.理财产品交易资格

  C.储蓄产品交易资格

  D.金融机构投资产品交易资格

  33.对于商业银行分支机构,《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定应最迟在开始发售理财计划后( )个工作日内,将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。

  A.3

  B.5

  C.7

  D.10

  34.下列不属于银行理财师的职业道德要求的是( )。

  A.平等自愿

  B.保守秘密

  C.正直守信、客观公正

  D.勤勉尽职、专业胜任

  35.( )业务的服务对象主要是高净值客户。

  A.理财计划

  C.私人银行

  B.理财顾问

  D.财务策划

  36.下列理财客户的信息中,可以进行定量化衡量的是( )。

  A.收入与支出

  B.投资偏好

  C.健康状况

  D.风险特征

  37.下列会造成结构性产品浮动收益部分变化的是( )。

  A.央行公布的贷款基准利率

  B.市场利率

  C.所挂钩标的资产的利息

  D.所挂钩标的资产的表现

  38.下列选项中,人身意外伤害保险所承保的“意外伤害”应当具备的条件为( )

  A.非本意的、外来的和突然的

  B.本意的,非外来的和突然的

  C.非本意的、内生的和突然的

  D.非本意的、外来的和可预见的

  39.一般情况下,对于企业债而言,中期债券是指期限在( )的债券。

  A.三年以上五年以下

  B.一年以上五年以下

  C.一年以上十年以下

  D.一年以上三年以下

  40.根据中国银行业协会印发的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》说明,理财产品风险等级分类,其中,中等风险等级产品是指( )。

  A.各种保证收益类产品,或者保障本金且预期收益不能实现的概率极低的产品

  B.可能实现较高收益,但本金存在较大亏损概率的产品

  C.亏损的概率较低,但预期收益存在一定的不确定性的产品

  D.本金安全,且预期收益不能实现的概率低的产品

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