21.下列关于金融市场的中介的说法中,错误的是( )。

　　A.金融市场的中介大体分为交易中介和服务中介

　　B.交易中介通过市场为买卖双方成交撮合,并从中收取佣金

　　C.有价证券承销人属于服务中介

　　D.证券评级机构属于服务中介

　　22.李先生现有资金30万元投资在固定收益率为8%的理财产品,那么李先生投资该产

　　品( )年可以实现资金翻一番的目标。

　　A.7 B.8

　　C.9 D.10

　　23.下列关于另类理财产品的说法中,错误的是( )。

　　A.另类资产是指除传统股票、债券和现金之外的金融资产和实物资产

　　B.另类资产未来潜在的高增长将会给投资者带来潜在的高收益

　　C.另类资产与传统资产及宏观经济周期的相关性较低

　　D.另类理财产品的信息透明度较高

　　24.下列关于增长型年金的计算公式中,错误的是( )。

　　A.当r>g时,PV=C/(r-g)×[1-(1+g)t/(1+r)t]

　　B.当r>g时,FV=C×(1+r)t×[1-(1+g)t/(1+r)t]/(r-g)

　　C.当r=g时,PV=tC(1+r)t-1

　　D.当r

　　25.下列不属于银行代理理财产品销售基本原则的是( )。

　　A.适当性原则 B.客观性原则

　　C.保证银行收益原则 D.避免利益冲突原则

　　26.下列不属于年金的是( )。

　　A.每月缴纳的车贷贷款 B.每年年末等额收取的养老金

　　C.家庭每月生活费支出 D.定期定额购买基金的投资款

　　27.下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的说法中,错误的是( )。

　　A.理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的社会资源

　　B.理财师应通过交流和沟通,了解客户风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息

　　C.理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解,初步评估客户的理财目标的可行性和合理性

　　D.根据具体情况,理财师应征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整,从而确定理财目标,使其具体、明确、合理、可行

　　28.下列不属于定性信息的是( )。

　　A.家庭基本信息 B.家庭储蓄额度

　　C.职业生涯发展状况 D.客户的期望和目标

　　29.被动型基金通常被称为( )。

　　A.公司基金 B.私人基金

　　C.指数基金 D.合约基金

　　30.下列关于理财顾问服务特点的描述,不正确的是( )。

　　A.主体是商业银行

　　B.服务的目的是实现客户资产增值

　　C.是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议

　　D.是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理

　　31.下列关于股票市场,说法不正确的是( )。

　　A.股票市场是股票发行和流通的场所

　　B.股票市场可以分为一级市场、二级市场、三级市场

　　C.股票市场是上市公司筹集资金的主要途径之一

　　D.股票市场的与整个市场经济的发展是密切相关的

　　32.黄金 T+D交易的特点不包括( )。

　　A.交易时间灵活 B.保证金模式

　　C.到期交割 D.有做空机制

　　33.基金销售机构从事基金销售活动,责令改正,单处或者并处警告、三万元以下罚款的情形不包括( )。

　　A.违反《证券投资基金销售管理办法》第68条的规定,擅自向公众分发、公布基金宣

　　传推介材料

　　B.违反《证券投资基金销售管理办法》第74条的规定,擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资人的申购、赎回

　　C.违反《证券投资基金销售管理办法》第75条的规定,确定基金份额申购、赎回价格

　　D.未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统,或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的

　　34.下列选项中,不属于大额可转让定期存单的特点是( )。

　　A.不记名 B.金额较大

　　C.利率既有固定的,也有浮动的 D.可以提前支取

　　35.根据《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》,对保险的具体销售行为描述不正确的是( )。

　　A.商业银行应向投保人提供完整合同材料,对合同材料不得进行删减

　　B.商业银行及其销售人员不得设计、印刷、编写相关保险产品的宣传册、宣传彩页、宣传展板或其他销售辅助品

　　C.保险公司应将客户退保、满期给付等信息完整、真实地提供给商业银行

　　D.商业银行在发生投诉、退保等情况时应第一时间通知保险公司,交其处理

　　36.下列不可以发行公司债券的单位是( )。

　　A.股份有限公司 B.有限责任公司

　　C.国有控股企业 D.中外合资经营企业

　　37.计算器的屏幕显示( ),意味着计算器将用期初年金的模式进行计算。

　　A.END B.BGN

　　C.BEG D.FORMAT

　　38.下列投资产品,( )流动性最好。

　　A.股票基金 B.房地产

　　C.货币基金 D.资金信托产品

　　39.已知名义年利率为10%,每季度计息1次,按复利计息,则有效年利率为( )。

　　A.10.47% B.10.38%

　　C.10.25% D.10.00%

　　40.人身保险新型产品的最大特点是将保险的基本保障功能和( )功能结合起来。

　　A.资金保值 B.资金增值

　　C.资金投资 D.资金套期保值