二、多项选择题

　　6、了解客户的风险属性有许多方法，以下选项中属于的是()。

　　A.与客户面对面沟通、观察

　　B.风险测评问卷

　　C.应用风险属性工具

　　D.了解客户过往的投资历史

　　E.了解客户过往的行为

　　正确答案是：A,B,C,D,E，

　　解析:了解客户的风险属性有许多方法，譬如理财师与客户面对面沟通、观察，应用风险属性工具，了解客户过往的投资历史和行为等。目前，很多金融机构将判断客户风险属性时涉及的重要问题形成标准化的测评问卷，来规范风险测评的统一性，这就是我们通常说的风险测评问卷。

　　7、理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应()。

　　A.确保理财规划方案的如期执行

　　B.维护与客户的感情、关系

　　C.定期联系客户(电话或见面)

　　D.尽心尽力提供帮助和专业意见，或只是心理安慰

　　E.让客户感受到理财师一直在身边

　　正确答案是：A,B,C,D,E，

　　解析:事实上，理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是确保理财规划方案的如期执行和维护与客户的感情、关系，理财师也要定期联系客户(电话或见面);让客户感受到理财师一直在身边，尽心尽力提供帮助和专业意见，或只是心理安慰。

　　8、综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括()。

　　A.现金收支管理(包括债务管理)

　　B.保险规划

　　C.投资规划(不包括教育、退休养老问题)

　　D.税务规划

　　E.遗产规划

　　正确答案是：A,B,D,E，

　　解析:综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，如现金收支管理(包括债务管理)、保险规划、投资规划(包括教育、退休养老问题)、税务和遗产规划等，以及客户明确提出的其他理财需求，它包含了多个单项的理财规划方案。

　　三、判断题

　　9、Excel是一款功能强大的电子表格和数据分析应用程序，熟练操作Excel的能力是是理财师必须拥有的基本技能。

　　A.正确

　　B.错误

　　正确答案是：A，

　　解析:Excel是一款功能强大的电子表格和数据分析应用程序，熟练操作Excel的能力是现代职场人必须拥有的技能之一，也是理财师必须拥有的基本技能。

　　10、理财师应当认识到理财规划跟踪服务的重要性，这也是产生客户黏性、维护良好客户关系，以及开发新客户(包括通过转介绍)的一个重要手段。

　　A.正确

　　B.错误

　　正确答案是：A，

　　解析:理财师应当认识到理财规划跟踪服务的重要性，这也是产生客户黏性、维护良好客户关系，以及开发新客户(包括通过转介绍)的一个重要手段。