1、

　　下列关于经济合作与发展组织(OECD)的公司治理观点的说法，不正确的是()。

　　A.治理结构框架应确保经理对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督

　　B.公司治理应当维护股东的权力，确保包括小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇

　　C.如果股东权力受到损害，他们应有机会得到有效补偿

　　D.治理结构应当确认利益相关者的合法权利，并且鼓励公司和利益相关者为创造财富和工作机会以及为保持企业财务健全而积极地进行合作

　　标准答案：a

　　2、

　　( )是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观，通过商业银行的风险管理战略、风险管理制度以及广大员工的风险管理行为表现出来的一种企业文化。

　　A.内部控制制度

　　B.公司治理

　　C.风险文化

　　D.战略管理

　　标准答案：c

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　　3、

　　内部审计的主要内容不包括()。

　　A.风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性

　　B.会计记录和财务报告的准确性和可靠性

　　C.内部控制的健全性和有效性

　　D.适时修订规章制度和操作规程使其符合法律和监管要求

　　标准答案：d

　　4、

　　风险管理的最基本要求是( )。

　　A.适时、准确地识别风险

　　B.准确、详细地计量风险

　　C.适时、完整地监测风险

　　D.迅速、有效地控制

　　标准答案：a

　　5、

　　现代商业银行的财务控制部门通常采取()的方法，及时捕捉市场价格/价值的变化。

　　A.每月参照市场定价

　　B.每日参照市场定价

　　C.每日财务报表定价

　　D.每月财务报表定价

　　标准答案：b

　　6、

　　《巴塞尔新资本协议》通过降低()要求，鼓励商业银行采用()技术。

　　A.监管资本;高级风险量化

　　B.经济资本;高级风险量化

　　C.会计资本;风险定性分析

　　D.注册资本;风险定性分析

　　标准答案：a

　　二、多选题:

　　7、

　　商业银行内部控制包括的主要要素有()。

　　A.内部控制环境

　　B.风险识别与评估

　　C.内部控制措施

　　D.信息交流与反馈

　　E.监督、评价与纠正

　　标准答案：a, b, c, d, e

　　8、

　　集中型风险管理部门的人员必须具别的主要技能包括()

　　A.风险监控和分析能力

　　B.数量分析能力

　　C.价格核准能力

　　D.模型创建能力

　　E.系统开发/集成能力

　　标准答案：a, b, c, d, e

　　9、

　　风险管理信息系统应当()。

　　A.建立错误承受程序

　　B.设置灾害恢复以及应急操作程序

　　C.随时进行数据信息备份和存档，定期进行监测并形成文件记录

　　D.设置严格的网络安全/加密系统，防止外部非法入侵

　　E.为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志

　　标准答案：a, b, c, d

　　10、

　　建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则是()。

　　A.风险管理部门是财务部门的辅助机构

　　B.风险管理部门必须具备高度独立性

　　C.风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执行权

　　D.风险管理部门是风险管理策略的唯一执行部门

　　E.风险管理部门包含商业银行管理的所有者核心要素

　　标准答案：b, c

　　11、

　　商业银行风险监测的具体内容包括()。

　　A.开发风险计量模型

　　B.监测各种可量化的关键风险指标

　　C.向专家咨询可能面临的风险

　　D.报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果

　　E.调整高风险授信限额

　　标准答案：b, d

　　三、判断题:

　　12、

　　商业银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托——代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制。()

　　对 错

　　标准答案：正确

　　13、

　　银行董事会通常指派专门委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则。()

　　对 错

　　标准答案：正确

　　14、

　　商业银行法律/合规部门不许接受内部审计部门的审计。()

　　对 错

　　标准答案：错误

　　15、

　　风险管理部门直接回报给董事会是国际先进银行的典型做法。()

　　对 错

　　标准答案：错误

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