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2019年中级银行从业资格证风险管理试题及答案(1)

来源 :中华考试网 2019-02-25

  1.某部门具有A、B、C三种资产,占总资产的比例分别为30%、40%、30%,三种资产对应的百分比收益率分别为10%、22%、9%,则该部门总的资产百分比收益率是( )。

  A.14.5%

  B.14%

  C.13.5%

  D.12%

  2.假设某股票一个月后的股价增长率服从均值为5%,标准差为0.03的正态分布,则一个月后该股票的股价增长率落在( )区间的概率约为68%。

  A.(0,6%)

  B.(2%,8%)

  C.(2%,3%)

  D.(2.2%,2.8%)

  3.关于理解风险与收益的关系的好处,下列说法错误的是( )。

  A.有助于商业银行对损失可能性的管理

  B.有助于银行在经营管理活动中采用经济资本配置

  C.有助于商业银行对盈利可能性的管理

  D.在风险和收益匹配的原则下,需要利用现在承担风险的水平调整已经实现的盈利

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  4.金融衍生产品、金融工程等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理,这属于商业银行( )。

  A.资产风险管理模式阶段

  B.负债风险管理模式阶段

  C.资产负债风险管理模式阶段

  D.全面风险管理模式阶段

  5.下列关于事件的说法,错误的是( )。

  A.不确定性事件是指,在相同的条件下重复一个行为或试验,所出现的结果有多种,但具体是哪种结果事前不可预知

  B.概率是对不确定事件进行描述的最有效的数学工具

  C.确定性事件是指,在相同的条件下重复同一行为或试验,出现的结果是不同的

  D.在每次随机试验中可能出现,也可能不出现的结果称为随机事件

  6.关于国家风险的说法不正确的是( )。

  A.在同一个国家范围内的经济金融活动存在国家风险

  B.国家风险分为政治风险、社会风险和经济风险

  C.国家风险是由债务人所在国家的行为引起的

  D.个人一般不会遭受国家风险

  7.对于巨大的灾难性损失,商业银行通常采用( )来转移。

  A.提取损失准备金

  B.资本金

  C.保险手段

  D.冲减利润

  8.国家风险是由( )引起的,超出了( )的控制范围。

  A.债权人,国家

  B.债务人,债权人

  C.债权人所在国的行为,国家

  D.债务人所在国的行为,债权人

  9.关于风险管理与商业银行的关系,说法不正确的有( )。

  A.承担和管理风险是商业银行的基本职能,也是商业银行业务不断创新发展的原动力

  B.风险管理能够作为商业银行实施经营战略的手段,极大地改变了商业银行经营管理模式

  C.风险管理能够为商业银行风险管理技术提供依据,并有效管理商业银行的业务模式

  D.风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力,不仅是商业银行生存发展的需要,也是现代金融监管的迫切需求

  10.正态分布的图形特征是( )。

  A.左高右低

  B.中间高,两边低,左右对称

  C.右高左低

  D.中间低,两边高,左右对称

  11.关于商业银行管理战略说法不正确的是( )。

  A.战略目标分解为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标

  B.商业银行管理战略分为战略目标和实现路径两个方面的内容

  C.各家银行的战略目标各不相同,不存在共性特征

  D.战略目标确立后,应重点研究如何保证路径的高质量和高效率

  12.商业银行的财务控制部门通常采取( )的方法,及时捕捉市场价格/价值的变化。

  A.每日参照市场定价

  B.每日参照银行定价

  C.每日参照交易定价

  D.每日参照交割定价

  13.( )负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。

  A.股东大会

  B.高级管理层

  C.监事会

  D.董事会

  14.董事会应定期核查银行( )能否充分保证其有序和审慎地开展业务。

  A.内部控制体系

  B.公司治理结构

  C.风险控制环境

  D.风险监测体系

  15.风险管理文化的精神核心和最重要和最高层次的因素是( )。

  A.风险管理理念

  B.风险管理制度

  C.风险管理知识

  D.风险管理技能

  16.商业银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种,下列对于商业银行集中型的风险管理部门设置的说法中,错误的是( )。

  A.涉及的风险管理领域广

  B.并不适合所有的商业银行采用

  C.不利于绝对控制商业银行的敏感信息

  D.资金投入巨大

  17.( )负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。

  A.董事会

  B.高级管理层

  C.股东大会

  D.监事会

  18.下列关于风险管理部门各机构的主要职责,说法错误的是( )。

  A.监事会从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作

  B.高级管理层负责执行风险管理政策,制定风险管理的程序和操作规程

  C.高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构,与董事会共同承担商业银行风险管理的责任

  D.风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息,作出经营或战略方面的决策并付诸实施

  19.( )是商业银行进行有效风险管理的最前端。

  A.外部监督机构

  B.财务控制部门

  C.法律/合规部门

  D.内部审计部门

  20.不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的,风险管理委员会需要的是( )。

  A.整体风险报告

  B.最佳避险报告

  C.风险监测报告

  D.具体的头寸报告

  参考答案:ABDDC,DCDCB   CADAA,CBCBB

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