1.某部门具有A、B、C三种资产，占总资产的比例分别为30%、40%、30%，三种资产对应的百分比收益率分别为10%、22%、9%，则该部门总的资产百分比收益率是( )。

　　A.14.5%

　　B.14%

　　C.13.5%

　　D.12%

　　2.假设某股票一个月后的股价增长率服从均值为5%，标准差为0.03的正态分布，则一个月后该股票的股价增长率落在( )区间的概率约为68%。

　　A.(0，6%)

　　B.(2%，8%)

　　C.(2%，3%)

　　D.(2.2%，2.8%)

　　3.关于理解风险与收益的关系的好处，下列说法错误的是( )。

　　A.有助于商业银行对损失可能性的管理

　　B.有助于银行在经营管理活动中采用经济资本配置

　　C.有助于商业银行对盈利可能性的管理

　　D.在风险和收益匹配的原则下，需要利用现在承担风险的水平调整已经实现的盈利

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　　4.金融衍生产品、金融工程等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理，这属于商业银行( )。

　　A.资产风险管理模式阶段

　　B.负债风险管理模式阶段

　　C.资产负债风险管理模式阶段

　　D.全面风险管理模式阶段

　　5.下列关于事件的说法，错误的是( )。

　　A.不确定性事件是指，在相同的条件下重复一个行为或试验，所出现的结果有多种，但具体是哪种结果事前不可预知

　　B.概率是对不确定事件进行描述的最有效的数学工具

　　C.确定性事件是指，在相同的条件下重复同一行为或试验，出现的结果是不同的

　　D.在每次随机试验中可能出现，也可能不出现的结果称为随机事件

　　6.关于国家风险的说法不正确的是( )。

　　A.在同一个国家范围内的经济金融活动存在国家风险

　　B.国家风险分为政治风险、社会风险和经济风险

　　C.国家风险是由债务人所在国家的行为引起的

　　D.个人一般不会遭受国家风险

　　7.对于巨大的灾难性损失，商业银行通常采用( )来转移。

　　A.提取损失准备金

　　B.资本金

　　C.保险手段

　　D.冲减利润

　　8.国家风险是由( )引起的，超出了( )的控制范围。

　　A.债权人，国家

　　B.债务人，债权人

　　C.债权人所在国的行为，国家

　　D.债务人所在国的行为，债权人

　　9.关于风险管理与商业银行的关系，说法不正确的有( )。

　　A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力

　　B.风险管理能够作为商业银行实施经营战略的手段，极大地改变了商业银行经营管理模式

　　C.风险管理能够为商业银行风险管理技术提供依据，并有效管理商业银行的业务模式

　　D.风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力，不仅是商业银行生存发展的需要，也是现代金融监管的迫切需求

　　10.正态分布的图形特征是( )。

　　A.左高右低

　　B.中间高，两边低，左右对称

　　C.右高左低

　　D.中间低，两边高，左右对称

　　11.关于商业银行管理战略说法不正确的是( )。

　　A.战略目标分解为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标

　　B.商业银行管理战略分为战略目标和实现路径两个方面的内容

　　C.各家银行的战略目标各不相同，不存在共性特征

　　D.战略目标确立后，应重点研究如何保证路径的高质量和高效率

　　12.商业银行的财务控制部门通常采取( )的方法，及时捕捉市场价格/价值的变化。

　　A.每日参照市场定价

　　B.每日参照银行定价

　　C.每日参照交易定价

　　D.每日参照交割定价

　　13.( )负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。

　　A.股东大会

　　B.高级管理层

　　C.监事会

　　D.董事会

　　14.董事会应定期核查银行( )能否充分保证其有序和审慎地开展业务。

　　A.内部控制体系

　　B.公司治理结构

　　C.风险控制环境

　　D.风险监测体系

　　15.风险管理文化的精神核心和最重要和最高层次的因素是( )。

　　A.风险管理理念

　　B.风险管理制度

　　C.风险管理知识

　　D.风险管理技能

　　16.商业银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种，下列对于商业银行集中型的风险管理部门设置的说法中，错误的是( )。

　　A.涉及的风险管理领域广

　　B.并不适合所有的商业银行采用

　　C.不利于绝对控制商业银行的敏感信息

　　D.资金投入巨大

　　17.( )负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。

　　A.董事会

　　B.高级管理层

　　C.股东大会

　　D.监事会

　　18.下列关于风险管理部门各机构的主要职责，说法错误的是( )。

　　A.监事会从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作

　　B.高级管理层负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

　　C.高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构，与董事会共同承担商业银行风险管理的责任

　　D.风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施

　　19.( )是商业银行进行有效风险管理的最前端。

　　A.外部监督机构

　　B.财务控制部门

　　C.法律/合规部门

　　D.内部审计部门

　　20.不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，风险管理委员会需要的是( )。

　　A.整体风险报告

　　B.最佳避险报告

　　C.风险监测报告

　　D.具体的头寸报告

　　参考答案：ABDDC，DCDCB 　　CADAA，CBCBB

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