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2020年中级银行从业资格考试法律法规预测试题(十三)

来源 :中华考试网 2020-09-21

  一、单项选择题

  1、内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程,覆盖各项业务流程和管理活动,覆盖所有的部门、岗位和人员,体现了商业银行内部控制的( )原则。

  A、全覆盖

  B、制衡性

  C、匹配性

  D、审慎性

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查内部控制。全覆盖原则:内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程,覆盖各项业务流程和管理活动,覆盖所有的部门、岗位和人员。参见教材P184。

  2、巴塞尔委员会于2011年10月发布的( )中提出银行实现稳健公司治理的14条原则。

  A、《加强银行公司治理的原则》

  B、《巴塞尔协议》

  C、《巴塞尔协议Ⅲ》

  D、《银行业监督管理法》

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查稳健公司治理原则。2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷。在此背景下,巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》,提出银行实现稳健公司治理的14条原则。参见教材P179。

  3、根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》,应当积极审查薪酬体系的设计及运行情况的机构是( )。

  A、人力资源管理部门

  B、股东会

  C、董事会

  D、监事会

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查稳健公司治理原则。董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况,并进行监控评估,确保其按既定目标运作。参见教材P180。

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  4、( )是商业银行健康、可持续发展的基石,也是银监会对商业银行法人监管的重点。

  A、日益扩大的银行业务范围

  B、优秀的银行从业人员

  C、健全的公司股权结构

  D、有效的公司治理

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查银行公司治理概述。有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石,也是银监会对商业银行法人监管的重点。参见教材P178。

  5、当前,银行业金融机构普遍实施( )的合规管理做法。

  A、利润为本

  B、创新为本

  C、风险为本

  D、企业文化为本

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查合规管理。当前,银行业金融机构普遍实施风险为本的合规管理做法,并把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。参见教材P188。

  6、负责对商业银行董事和监事履职的综合评价,向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会的是( )。

  A、董事会

  B、监事会

  C、独立董事

  D、控股股东

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查激励约束机制。监事会负责对商业银行董事和监事履职的综合评价,向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会。参见教材P182。

  7、商业银行的基本薪酬一般不得高于其薪酬总额的( )。

  A、20%

  B、35%

  C、50%

  D、60%

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查激励约束机制。商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的35%。参见教材P183。

  8、商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工,其绩效薪酬的( )以上应采取延期支付的方式。

  A、40%

  B、50%

  C、60%

  D、80%

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查激励约束机制。商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工,其绩效薪酬的40%以上应采取延期支付的方式,且延期支付期限一般不少于3年,其中,主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于50%。参见教材P183。

  9、内部控制得以有效实施的前提是( )。

  A、极大的业务规模

  B、良好的治理结构

  C、良好的经济效益

  D、科学的员工结构

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查内部控制。良好的治理结构是内部控制得以有效实施的前提。参见教材P184。

  10、股东参与银行重大决策的组织形式是( )。

  A、股东大会

  B、董事会

  C、决策反馈机制

  D、自上而下决策

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。股东大会是股东参与银行重大决策的一种组织形式,是银行的最高权力机构,是股东履行自己的责任、行使自己权利的机构与场所。参见教材P180。

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