三、判断题

　　1 、通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份，这是洗钱的融合阶段。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查《反洗钱法》。培植阶段，即通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。参见教材P266。

　　2 、商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。参见教材P262。

　　3 、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为5亿元人民币。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。参见教材P259。

　　4 、商业银行是依照《商业银行法》设立的从事吸收公众存款、发放贷款、办理结算等特殊公众性、服务性、金融性业务的特殊企业。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。商业银行是依照《商业银行法》设立的从事吸收公众存款、发放贷款、办理结算等特殊公众性、服务性、金融性业务的特殊企业。参见教材P258。

　　5 、促成重组是银监会依法保护银行业金融机构经营安全、合法的一项预防性拯救措施。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。接管是银监会依法保护银行业金融机构经营安全、合法的一项预防性拯救措施。参见教材P254。

　　6 、审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。银监会依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则。其中审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。参见教材P249。

　　7 、《银行业监督管理法》规定，中国人民银行负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。《银行业监督管理法》确定，银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。参见教材P248。

　　8 、中国人民银行和银监会同时拥有对银行业金融机构的检查监督权，会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查中国人民银行的监督管理。中国人民银行和银监会同时拥有对银行业金融机构的检查监督权，并不会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。参见教材P248。

　　9 、1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议正式通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，并于通过之日公布实施，首次以国家立法形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位，标志着中央银行体制走向了法制化、规范化的轨道，是中央银行制度建设的重要里程碑。(　)

　　对

　　错

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查中国人民银行的法定职责与业务。1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议正式通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，并于通过之日公布实施，首次以国家立法形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位，标志着中央银行体制走向了法制化、规范化的轨道，是中央银行制度建设的重要里程碑。参见教材P243。