2019年中级银行从业资格考试法律法规章节习题及答案（14）
来源 :中华考试网 2019-04-30
中一、单项选择题
1、商业银行是通过( )获取相应回报的特殊经营主体。
A、发放贷款
B、吸收融资
C、经营风险
D、承担风险
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查风险的定义。商业银行是通过承担风险获取相应回报的特殊经营主体。参见教材P215。
2、由于市场利率变动的不确定对银行造成损失的风险属于( )。
A、利率风险
B、汇率风险
C、股票价格风险
D、商品价格风险
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查利率风险。利率风险是指市场利率变动的不确定对银行造成损失的风险。参见教材P230。
3、按照( )，可以分为系统性信用风险和非系统性信用风险。
A、风险能否分散
B、风险发生的形式
C、风险暴露特征
D、引起风险主体不同
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查信用风险的分类。按照风险能否分散，可以分为系统性信用风险和非系统性信用风险。参见教材P224。
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4、债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性是指( )。
A、违约概率
B、违约损失率
C、有效期限
D、预期损失
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查违约概率。违约概率是债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性。参见教材P225。
5、在权重法下，表内资产划分为( )个类型。
A、13
B、15
C、17
D、25
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查权重法。在权重法下，表内资产划分为17个类型，根据每个资产类别的性质及风险大小，分别赋予了不同的权重，共分为0、20%、25%、50%、75%、100%、150%、250%、400%、1250%等档次。参见教材P226。
6、操作风险加权资产为操作风险资本要求的( )倍。
A、10.5
B、11.5
C、12.5
D、13.5
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查操作风险的计量。操作风险加权资产为操作风险资本要求的12.5倍，即操作风险加权资产=操作风险资本要求×12.5。参见教材P235。
7、按照( )划分，可以将风险分为系统性风险和非系统性风险。
A、遭受风险的范围
B、银行业务结构
C、风险主体
D、银行经营的特征及诱发风险的原因
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查风险的分类。按照遭受风险的范围划分，可以分为系统性风险和非系统性风险。参见教材P217。
8、( )是指商业银行无法及时获得或以合理成本获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务或满足正常业务开展需要的风险。
A、信用风险
B、操作风险
C、市场风险
D、流动性风险
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查流动性风险。流动性风险是指商业银行无法及时获得或以合理成本获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务或满足正常业务开展需要的风险。参见教材P218。
9、下列选项中，( )不属于风险管理流程的环节。
A、风险识别
B、风险计量
C、风险预测
D、风险监测
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查风险管理流程。商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要环节。参见教材P221。
10、( )是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避、补偿等策略和措施，进行有效管理和控制的过程。
A、风险管理
B、风险预测
C、风险监测
D、风险控制
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查风险控制。风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避、补偿等策略和措施，进行有效管理和控制的过程。参见教材P223。
11、衡量利率变动对银行当期收益影响的一种市场风险计量方法是( )。
A、缺口分析
B、久期分析
C、外汇敞口分析
D、风险价值法
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查缺口分析。缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益影响的一种方法。参见教材P231。
12、( )的核心是以风险价值为指标来度量市场风险，并在此基础上确定资本要求。
A、标准法
B、风险价值法
C、内部模型法
D、久期分析
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查内部模型法。内部模型法核心是以风险价值为指标来度量市场风险，并在此基础上确定资本要求。参见教材P232。
13、( )是指银行通过制定信贷政策，明确银行意愿对客户开办某项信贷业务或产品的最低要求。
A、信贷准入
B、限额管理
C、信贷退出
D、风险缓释
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查信贷准入。信贷准入是指银行通过制定信贷政策，明确银行意愿对客户开办某项信贷业务或产品的最低要求。参见教材P229。