2019年中级银行从业资格考试法律法规章节习题及答案（11）
来源 :中华考试网 2019-04-25
中二、多项选择题
1、商业银行建立的合规风险管理体系应该与其( )相适应。
A、公司性质
B、总机构所在区域经济发展程度
C、经营范围
D、组织结构
E、业务规模
【正确答案】 CDE
【答案解析】 本题考查合规管理。商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。参见教材P189。
2、为提高合规风险管理的有效性，实行安全稳健运行，合规管理需要重点做好的工作有( )。
A、建立有效的合规风险管理体系
B、建设强有力的合规文化
C、建立有利于合规风险管理的基本制度
D、重构银行的内部结构
E、实行股份制经营
【正确答案】 ABC
【答案解析】 本题考查合规管理。为提高合规风险管理的有效性，实行安全稳健运行，合规管理需要重点做好的工作有：(1)建立有效的合规风险管理体系;(2)建设强有力的合规文化;(3)建立有利于合规风险管理的基本制度。参见教材P188-189。
3、商业银行内部控制的参与者有( )。
A、股东大会
B、董事会
C、监事会
D、高级管理层
E、基层员工
【正确答案】 BCDE
【答案解析】 本题考查内部控制。内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。参见教材P184。
4、巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》所涉及的内容包括( )。
A、董事会行为
B、高管层
C、风险管理和内部控制
D、公司架构
E、信息披露和透明度
【正确答案】 ABCDE
【答案解析】 本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》所涉及的内容：董事会行为;高管层;风险管理和内部控制;薪酬;公司架构;信息披露和透明度。参见教材P179-180。
5、根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，董事会的总体职责有( )。
A、审核监督银行战略目标的实施情况
B、审核风险战略的实施情况
C、监督公司治理的实施情况
D、监督企业价值的实施情况
E、监督高管层
【正确答案】 ABCDE
【答案解析】 本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定的董事会的总体职责：董事会对银行总体负责，包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况，董事会同时应负责对高管层实施监督。参见教材P179。
6、商业银行公司治理中的关键主体是( )。
A、股东
B、董事
C、监事
D、高级管理人员
E、实际控制人
【正确答案】 BC
【答案解析】 本题考查激励约束机制。董事和监事是商业银行公司治理中的关键主体，能否充分发挥其履职的主动性与有效性将直接关系到商业银行公司治理的成效。参见教材P182。
7、商业银行的薪酬机制应坚持的原则有( )。
A、薪酬机制与银行公司治理要求相统一
B、薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾
C、薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应
D、薪酬应实现员工权益的最大化
E、短期激励与长期激励相协调
【正确答案】 ABCE
【答案解析】 本题考查激励约束机制。薪酬机制一般应坚持以下原则：薪酬机制与银行公司治理要求相统一;薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾;薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应;短期激励与长期激励相协调。参见教材P182。
8、风险成本控制指标是商业银行绩效考核指标体系的构成之一，下列各项中属于风险成本控制指标的有( )。
A、资本充足率
B、不良贷款率
C、拨备覆盖率
D、杠杆率
E、案件风险率
【正确答案】 ABCDE
【答案解析】 本题考查激励约束机制。风险成本控制指标至少应包括资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、案件风险率、杠杆率等。参见教材P183。
9、商业银行的内部控制措施包括( )。
A、内控制度
B、风险识别
C、信息系统
D、岗位设置
E、会计核算
【正确答案】 ABCDE
【答案解析】 本题考查商业银行内部控制措施。商业银行的内部控制措施包括：(1)内控制度;(2)风险识别;(3)信息系统;(4)岗位设置;(5)员工管理;(6)授权管理;(7)会计核算;(8)监控对账;(9)外包管理;(10)投诉处理。参见教材P185。
10、股东大会会议包括( )。
A、年度会议
B、临时会议
C、半年度会议
D、季度会议
E、月会议
【正确答案】 AB
【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。股东大会会议包括年度会议和临时会议。参见教材P180。
11、商业银行高级管理层开展经营管理活动的依据是( )。
A、商业银行章程
B、董事会授权
C、商业银行经营战略
D、商业银行总行行长要求
E、股东大会的授权
【正确答案】 AB
【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。高级管理层根据商业银行章程及董事会授权开展经营管理活动，确保银行经营与董事会所制定批准的发展战略、风险偏好及其他各项政策相一致。参见教材P182。
三、判断题
1、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。( )
【正确答案】 错
【答案解析】 本题考查合规管理。合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。参见教材P188。
2、内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。( )
【正确答案】 错
【答案解析】 本题考查内部控制。内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。参见教材P184。
3、巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。( )
【正确答案】 对
【答案解析】 本题考查稳健公司治理原则。2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷。在此背景下，巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。参见教材P179。
4、有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石，也是银监会对商业银行法人监管的重点。( )
【正确答案】 对
【答案解析】 本题考查银行公司治理概述。有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石，也是银监会对商业银行法人监管的重点。参见教材P178。
5、控股股东是商业银行公司治理中的关键主体，能否充分发挥其履职的主动性与有效性将直接关系到商业银行公司治理的成效。( )
【正确答案】 错
【答案解析】 本题考查激励约束机制。董事和监事是商业银行公司治理中的关键主体，能否充分发挥其履职的主动性与有效性将直接关系到商业银行公司治理的成效。参见教材P182。
6、科学有效的薪酬机制应有利于银行战略目标实施和竞争力提升与人才培养、风险控制相适应。( )
【正确答案】 对
【答案解析】 本题考查激励约束机制。科学有效的薪酬机制应有利于银行战略目标实施和竞争力提升与人才培养、风险控制相适应。参见教材P182。
7、商业银行所有员工的绩效薪酬都应采取延期支付的方式。( )
【正确答案】 错
【答案解析】 本题考查激励约束机制。绩效薪酬延期支付主要是针对商业银行高级管理人员及对风险有重要影响岗位的员工。参见教材P183。
8、商业银行应建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估。但是，对设立新机构、开办新业务、提供新产品和服务，无需制定相应的管理制度和业务流程。( )
【正确答案】 错
【答案解析】 本题考查商业银行内部控制措施。建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估。其中，对设立新机构、开办新业务、提供新产品和服务，也应制定相应的管理制度和业务流程，对潜在的风险进行评估。参见教材P185。
9、银行应当指定专门部门作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。( )
【正确答案】 对
【答案解析】 本题考查内部控制。银行应当指定专门部门作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。参见教材P185。
10、银行公司治理组织架构主要是管理层。( )
【正确答案】 错
【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。公司治理组织架构的主体包括股东大会、董事会、监事会和高级管理层(简称“三会一层”)。参见教材P180。
11、当商业银行的管理人员较少时，商业银行的董事长可以兼任行长。( )
【正确答案】 错
【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。商业银行董事长和行长应当分设。参见教材P181。
12、商业银行的监事会成员全部是商业银行的股东。( )
【正确答案】 错
【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事和股东监事组成。参见教材P181。
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试题来源:[2019年银行从业(中级)考试题库 】 2019年银行从业中级取证班，送VIP题库 无基础通关 |
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