2019年中级银行从业资格考试法律法规章节习题及答案（3）
来源 :中华考试网 2019-04-22
中第三章 金融市场
一、单项选择题
1、( )是指不发行股票实体，只做股东名册登记的股票。
A、有面额股票
B、无面额股票
C、实体股票
D、记账股票
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查股票市场。记账股票是指不发行股票实体，只做股东名册登记的股票。参见教材P47。
2、( )是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。
A、A股
B、B股
C、N股
D、H股
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查股票市场。N股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。参见教材P47。
3、下列不属于货币市场的是( )。
A、同业拆借市场
B、回购市场
C、债券市场
D、票据市场
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查货币市场的内容。货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的短期资金融通市场，主要包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大额可转让定期存单市场等。参见教材P43。
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4、( )是指交易的一方将持有的债券卖出，并在未来约定的日期以约定的价格将债券买回的协议。
A、同业拆借市场
B、回购市场
C、债券市场
D、票据市场
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查货币市场的内容。回购协议是指交易的一方将持有的债券卖出，并在未来约定的日期以约定的价格将债券买回的协议。参见教材P43。
5、( )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
A、中国人民银行
B、国务院银行业监督管理机构
C、中国保险监督管理委员会
D、中国证券监督管理委员会
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查金融监督管理机构。《中华人民共和国银行业监督管理法》第二条规定：国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。参见教材P53。
6、( )是短期资金融通市场，其融通的资金主要用于周转和短期投资。
A、货币市场
B、资本市场
C、债券市场
D、票据市场
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查金融市场的种类。货币市场是短期资金融通市场，其融通的资金主要用于周转和短期投资，因为其偿还期短、流动性强、风险小，与货币相差不多，此类金融工具往往被当做货币的替代品，因此被称为“货币市场”。参见教材P40。
7、( )是指担保人与银行业金融机构等债权人约定当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。
A、融资性担保
B、小额贷款
C、财产保险公司
D、再保险公司
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查银行业金融机构。融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。参见教材P58。
8、( )是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场。
A、同业拆借市场
B、回购市场
C、资本市场
D、票据市场
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查资本市场的内容。资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场。参见教材P45-46。
9、债券发行时，选择( )方式的一般都是一些信誉较高、知名度较高的大公司以及具有众多分支机构的金融机构。
A、直接发行
B、间接发行
C、差价发行
D、折价发行
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查债券市场的内容。债券发行时，直接发行是指债券发行人直接向投资者推销债券，而不需要中介机构进行承销。选择直接发行方式一般都是一些信誉较高、知名度较高的大公司以及具有众多分支机构的金融机构。参见教材P49。
10、( )即信用工具能定期或不定期地给持有者带来收益，收益的大小通过收益率来反映。
A、流动性
B、收益性
C、风险性
D、主观性
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查金融工具的特点。收益性即信用工具能定期或不定期地给持有者带来收益，收益的大小通过收益率来反映。参见教材P42。
11、金融工具按( )可分为直接融资工具和间接融资工具。
A、期限的长短
B、融资方式
C、投资者所拥有的权利
D、投资者的个人喜好
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查金融工具的种类。按融资方式划分，金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具。参见教材P42。
12、( )是金融市场最主要、最基本的功能。
A、优化资源配置
B、融通货币
C、风险分散
D、经济调节
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查金融市场的功能。融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能。参见教材P38。
13、国民经济情况的“晴雨表”体现的是金融市场的( )功能。
A、货币资金融通
B、优化资源配置
C、反映经济运行
D、经济调节
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查金融市场的功能。反映经济运行的功能：金融市场是国民经济景气情况的重要信号系统，是反映国民经济情况的“晴雨表”。参见教材P40。
14、下列关于证券公司的描述错误的是( )。
A、是具有独立法人地位的有限责任公司
B、可以承销发行、自营买卖和自营兼代理买卖证券
C、不属于股份有限公司
D、业务包括证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查银行业金融机构。证券公司是依照《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》规定并经国务院证券监督管理机构批准成立的经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。所以C选项错误。参见教材P55。
二、多项选择题
1、保险公司按照经营方式分类，可以分为( )。
A、直接保险公司
B、再保险公司
C、财产保险公司
D、人寿保险公司
E、中资保险公司
【正确答案】 AB
【答案解析】 本题考查银行业金融机构。保险公司按照经营方式分类，可以分为直接保险公司和再保险公司。参见教材P57。
2、优先股股票享有的主要权利包括( )。
A、优先按约定方式领取股息
B、优先认股权
C、优先清偿权
D、限制参与经营决策
E、优先股股息是固定的
【正确答案】 ACDE
【答案解析】 本题考查股票市场。B选项属于普通股股票享有的权利。参见教材P46。
3、货币市场的特点包括( )。
A、低风险、低收益
B、期限短
C、流动性高
D、交易量大
E、交易频繁
【正确答案】 ABCDE
【答案解析】 本题考查货币市场的内容。货币市场的主要特点是：低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大、交易频繁。参见教材P43。
4、中国证券监督管理委员会的职能包括( )。
A、建立统一的证券期货监管体系，按规定对证券期货监管机构实行垂直管理
B、加强对证券期货业的监管
C、加强对证券期货市场金融风险的防范和化解工作
D、负责组织拟订有关证券市场的法律、法规草案，研究制定有关证券市场的方针、政策和规章
E、统一监管证券业
【正确答案】 ABCDE
【答案解析】 本题考查金融监督管理机构。中国证券监督管理委员会其基本职能主要包括：第一，建立统一的证券期货监管体系，按规定对证券期货监管机构实行垂直管理。第二，加强对证券期货业的监管，强化对证券期货交易所、上市公司、证券期货经营机构、证券投资基金管理公司、证券期货投资咨询机构和从事证券期货中介业务的其他机构的监管，提高信息披露质量。第三，加强对证券期货市场金融风险的防范和化解工作。第四，负责组织拟订有关证券市场的法律、法规草案，研究制定有关证券市场的方针、政策和规章;制定证券市场发展规划和年度计划;指导、协调、监督和检查各地区、各有关部门与证券市场有关的事项;对期货市场试点工作进行指导、规划和协调。第五，统一监管证券业。参见教材P53。
5、下列属于货币市场的特点的是( )。
A、长期资金融通市场
B、短期资金融通市场
C、流动性强
D、风险小
E、被当做货币的替代品
【正确答案】 BCDE
【答案解析】 本题考查金融市场的种类。货币市场是短期资金融通市场，其融通的资金主要用于周转和短期投资，因为其偿还期短、流动性强、风险小，与货币相差不多，此类金融工具往往被当做货币的替代品，因此被称为“货币市场”。参见教材P40。
6、债券市场按利息支付方式分类可分为( )。
A、普通债券
B、附息债券
C、贴现债券
D、金融债券
E、零息债券
【正确答案】 ABCE
【答案解析】 本题考查债券市场的内容。按利息支付方式分类可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。参见教材P49。
7、货币当局包括( )。
A、中国人民银行
B、国家外汇管理局
C、中国银行业监督管理委员会
D、中国证券监督管理委员会
E、中国保险监督管理委员会
【正确答案】 AB
【答案解析】 本题考查货币当局。货币当局包括中国人民银行、国家外汇管理局。参见教材P52。
8、下列属于中国证券业协会的主要职责的是( )。
A、维护会员的合法权益
B、制定证券业执业标准和业务规范
C、对会员及其从业人员进行自律管理
D、负责证券业从业人员资格考试、执业注册
E、组织证券从业人员水平考试
【正确答案】 ABCDE
【答案解析】 本题考查金融行业自律组织。中国证券业协会依据《证券法》、行政法规、中国证监会规范性文件规定行使以下主要职责：维护会员的合法权益;制定证券业执业标准和业务规范;对会员及其从业人员进行自律管理;负责证券业从业人员资格考试、执业注册;负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试;组织证券从业人员水平考试;组织开展证券业国际交流与合作等。参见教材P59。
9、非银行金融机构包括( )。
A、金融资产管理公司
B、信托公司
C、企业集团财务公司
D、金融租赁公司
E、货币经纪公司
【正确答案】 ABCDE
【答案解析】 本题考查银行业金融机构。由银监会负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、贷款公司和消费金融公司。参见教材P54。
10、期货公司可以依法从事的业务包括( )。
A、商品期货经纪
B、金融期货经纪
C、境外期货经纪
D、期货投资咨询
E、资产管理业务
【正确答案】 ABCDE
【答案解析】 本题考查银行业金融机构。期货公司可以依法从事商品期货经纪、金融期货经纪、境外期货经纪、期货投资咨询、资产管理业务。参见教材P56。
三、判断题
1、一般来说，流动性与偿还期限成反比，而与债务人的信用能力成正比。( )
【正确答案】 对
【答案解析】 本题考查金融工具的特点。一般来说，流动性与偿还期限成反比，而与债务人的信用能力成正比。参见教材P42。
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