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2019年中级银行从业资格考试法律法规练习题(21)

来源 :中华考试网 2019-02-21

  单选题

  根据检查的目的、范围和重点,现场检查分为( )。

  A.常规全面检查和重点抽查

  B.常规全面检查和典型检查

  C.常规全面检查和专项检查

  D.常规全面检查和随机抽查

  『正确答案』C

  『答案解析』本题考查现场检查的主要方式。根据检查的目的、范围和重点,现场检查分为常规全面检查和专项检查。

  单选题

  骆驼评级体系要求资本充足率比率达到( )。

  A.4%~7%

  B.5%~6%

  C.6.5%~7.5%

  D.6.5%~7%

  『正确答案』D

  『答案解析』骆驼评级体系的分析涉及的主要指标和考评标准是:①资本充足率(资本/风险资产),要求这一比率达到6.5%~7%;②有问题放款与基础资本的比率,一般要求该比率低于15%;③管理者的领导能力和员工素质、处理突发问题应变能力和董事会决策能力、内部技术控制系统的完善性和创新服务吸引顾客的能力;④净利润与盈利资产之比在1%以上为第一、二级,若该比率在0~1%之间为第三、四级,若该比率为负数则评为第五级;⑤随时满足存款客户的取款需要和贷款客户的贷款要求的能力。

  【相关考点复习】骆驼评级体系的主要指标和考评标准

  名称 标准

  资本充足性(资本/风险资产) 6.5%~7%

  有问题放款与基础资本的比率 低于15%

  ①管理者的领导能力和员工素质

  ②处理突发问题应变能力和董事会决策能力

  ③内部技术控制系统的完善性和创新服务吸引顾客能力 ——

  银行监管方法

  名称 标准

  净利润与盈利资产之比 1%以上 第一、二级

  0~1% 第三、四级

  负数 第五级

  随时满足存款客户的取款需要和贷款客户的贷款要求的能力 ——

  多选题

  骆驼评级体系的分析涉及的主要指标和考评标准包括( )。

  A.资本充足率

  B.净利润与盈利资产之比

  C.有问题放款与基础资本的比率

  D.随时满足存款客户的取款需要和贷款客户的贷款要求的能力

  E.管理者的领导能力和员工素质、处理突发问题应变能力和董事会决策能力、内部技术控制系统的完善性和创新服务吸引顾客的能力

  『正确答案』ABCDE

  『答案解析』本题考查骆驼评级体系的主要指标和考评标准。骆驼评级体系的分析涉及的主要指标和考评标准是:第一,资本充足率(资本/风险资产);第二,有问题放款与基础资本的比率;第三,管理者的领导能力和员工素质、处理突发问题应变能力和董事会决策能力、内部技术控制系统的完善性和创新服务吸引顾客的能力;第四,净利润与盈利资产之比;第五,随时满足存款客户的取款需要和贷款客户的贷款要求的能力。

  单选题

  迄今为止英国金融服务局使用的唯一的风险评估体系是( )。

  A.骆驼评级体系

  B.气候评级体系

  C.ARROW评级体系

  D.CLIMATE评级体系

  『正确答案』C

  『答案解析』本题考查ARROW评级体系。2002年,ARROW体系被正式运用于所有FSA监管的金融机构,包括银行、证券、保险等,这也是迄今为止金融服务局使用的唯一的风险评估体系。

  多选题

  ARROW评级体系具有的特点主要包括( )。

  A.是一种对风险过程进行评估的程序和方法,不是简单地就经营结果进行评级

  B.它根据关注程度的大小确定具体监管措施

  C.它关注被监管机构内部存在的、对监管目标构成威胁的风险

  D.充分考虑到银行的规模、复杂程度和风险层次

  E.它设置了统一的评价标准和风险评估程序,通过对被监管机构内部存在的风险进行持续确认和评估,进而科学确定风险的影响程度和风险发生的可能性

  『正确答案』ABCE

  『答案解析』本题考查ARROW体系的特点。ARROW体系具有如下特点:(1)ARROW是一种对风险过程进行评估的程序和方法,不是简单就经营结果进行评级。(2)它关注被监管机构内部存在的、对监管目标构成威胁的风险,其风险的大小由对风险的关注程度来表示;关注程度取决于风险的影响程度和风险发生的可能性。(3)它设置了统一的评价标准和风险评估程序,通过对被监管机构内部存在的风险进行持续确认和评估,进而科学确定风险的影响程度和风险发生的可能性。(4)根据关注程度的大小确定具体监管措施。

  判断题

  重点抽查是指对金融机构的一项或几项业务进行的重点检查,具有较强的针对性和目的性。( )

  『正确答案』错

  『答案解析』本题考查专项检查。专项检查是指对金融机构的一项或几项业务进行的重点检查,具有较强的针对性和目的性。

试题来源:[2019年银行从业(中级)考试题库

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