2019年银行从业资格考试中级法律法规章节考点试题（17）
来源 :中华考试网 2018-12-29
中答案部分
一、单项选择题
1、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查公司的分类。以公司的外部控制或附属关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。参见教材P316。
2、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查我国公司资本制度的特点。主要有：资本法定;强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持;强调公司资本不得任意变更。参见教材P317。
3、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查《证券法》。《中华人民共和国证券法》于1998年12月29日由第九届全国人大常委会第六次会议通过，1999年7月1日正式实施。参见教材P319。
4、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查证券发行管理制度。审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式，注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。参见教材P320。
5、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查证券发行核准制。证券发行核准制，即所谓的实质管理原则，以欧洲各国的公司法为代表。依照证券发行核准制的要求，证券的发行不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券管理机构制定的若干适于发行的实质条件。符合条件的发行公司，经证券管理机构批准后方可取得发行资格，在证券市场上发行证券。这一制度的目的在于禁止质量差的证券公开发行。参见教材P320。
6、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查证券发行审批制。审批制的主要特点表现为：企业的选择和推荐，由地方和主管政府机构根据额度决定的;企业发行股票的规模，按计划来确定;发行审核直接由证监会审批通过;在股票发行方式上和股票发行定价上有较多行政干预。参见教材P321。
7、
【正确答案】 A
【答案解析】 题考查保荐制度。2003年12月28日，证监会公布了《证券发行上市保荐制度暂行办法》，决定从2004年2月1日起在中国内地施行保荐人制度。在2005年修订的《证券法》中对保荐人制度以法律的形式确立了下来。所谓保荐人制度，是指是由保荐机构及其保荐代表人负责发行人的上市推荐和辅导，核实公司发行文件和上市文件的真实性、准确性和完整性，协助发行人建立严格的信息披露制度，并承担风险防范责任的一种制度。《证券法》第十一条规定，发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。保荐人应当遵守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作。参见教材P321。
8、
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查证券包销方式。证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。参见教材P321。
9、
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查保险合同相关内容。保险合同是投保人和保险人约定保险权利义务关系的协议。保险合同的内容是保险双方的权利义务关系。投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。保险人是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。参见教材P325。
10、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查保险合同关系人。受益人，是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人，投保人、被保险人可以为受益人。参见教材P325。
11、
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查《信托法》。《中华人民共和国信托法》(以下简称《信托法》)由中华人民共和国第九届全国人民代表大会常务委员会第二十一次会议于2001年4月28日通过，自2001年10月1日起施行。参见教材P327。
12、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查债权人撤销权的时效。委托人设立信托损害其债权人利益的，债权人有权申请人民法院撤销该信托，但不影响善意受益人已经取得的信托利益。撤销权自债权人知道或者应当知道撤销原因之日起一年内不行使的，归于消灭。参见教材P328。
13、
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查委托人的权利。主要有：(1)知情权。(2)管理方法变更权。(3)撤销权。(4)解任权。参见教材P328。
14、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查票据的种类。按照《票据法》的规定，票据包括汇票、本票、支票。参见教材P330。
15、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查票据的功能。票据最早是作为支付工具出现的。参见教材P331。
16、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查票据行为的种类。票据行为的种类有：出票、承兑、背书、保证。参见教材P332。
17、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查破产的申请。我国《破产法》在破产程序启动上采取申请主义原则。参见教材P335。
18、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查破产案件管辖权。破产案件由债务人住所地人民法院管辖。参见教材P336。
19、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查追回权。追回权，是指因债务人或其他人的不当行为导致债务人财产遭受损害，法律赋予管理人依法追回有关财产的权利。参见教材P337。
20、
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查别除权。别除权，对破产人的特定财产享有担保权的权利人，对该特定财产享有优先受偿的权利。参见教材P338。
21、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查债权人会议。债权人会议，是指由全体债权人组成并代表全体债权人的利益，对债务人破产事项进行决议的机构。参见教材P338。
二、多项选择题
1、
【正确答案】 ABCD
【答案解析】 本题考查公司分类。以公司股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司分为无限公司、有限责任公司、股份有限公司和两合公司。参见教材P315。
2、
【正确答案】 BCD
【答案解析】 本题考查公司分类。以公司信用基础为标准，可以将公司分为人合公司、资合公司和人合兼资合公司。参见教材P316。
3、
【正确答案】 ACDE
【答案解析】 本题考查公司章程的作用。主要有：1.公司章程是公司设立过程中重要的法律文件。2.公司章程是确定公司权利、义务关系的基本法律文件。3.公司章程是公司对外进行经济交往的基本法律依据。4.公司章程是公司的自治规范。参见教材P316。
4、
【正确答案】 ABC
【答案解析】 本题考查《证券法》贯彻的原则。其中，公开、公平、公正原则是最基本原则。参见教材P319。
5、
【正确答案】 AD
【答案解析】 本题考查证券承销方式。我国《证券法》规定的证券承销业务有代销和包销两种。参见教材P321。
6、
【正确答案】 AC
【答案解析】 本题考查保险的分类。按照保险的实施方式，保险可以分为自愿保险和强制保险。参见教材P324。
7、
【正确答案】 ACDE
【答案解析】 本题考查信托的特征。信托的基本特征：(1)信托是以信任为基础，受托人应具有良好的信誉;(2)信托成立的前提是委托人要将自有财产委托给受托人;(3)信托财产具有独立性，信托依法成立后，信托财产即从委托人、受托人以及受益人的自有财产中分离出来，成为独立运作的财产。它区别于委托人未设立的信托财产，亦区别于受托人的固有财产，信托财产可以不受委托人或受托人财务状况的恶化甚至破产的影响，委托人、受托人或受益人的债权人一般也无法对信托财产主张权利;(4)受托人要为受益人的最大利益管理信托事务;(5)信托不因委托人或者受托人的死亡、丧失民事行为能力、依法解散、被依法撤销或者被宣告破产而终止，也不因受托人的辞任而终止，具有一定的连续性和稳定性。参见教材P326。
8、
【正确答案】 ABCDE
【答案解析】 本题考查票据的特性。票据是完全有价证券;票据是要式证券;票据是一种无因证券;票据是债权证券;票据是设权证券;票据是文义证券;票据是流通证券。参见教材P330。
9、
【正确答案】 BC
【答案解析】 本题考查票据权利的内容。票据权利包括付款请求权和追索权。参见教材P333。
10、
【正确答案】 BD
【答案解析】 本题考查票据权利的取得方式分类。从票据权利的取得方式看，分为原始取得和继受取得。参见教材P333。
11、
【正确答案】 ABCDE
【答案解析】 本题考查破产开始后对债务人的约束。人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员承担下列义务：(1)妥善保管其占有和管理的财产、印章和账簿、文书等资料;(2)根据人民法院、管理人的要求进行工作，并如实回答询问;(3)列席债权人会议并如实回答债权人的询问;(4)未经人民法院许可，不得离开住所地;(5)不得新任其他企业的董事、监事、高级管理人员。参见教材P。
12、
【正确答案】 ABCD
【答案解析】 本题考查债务人财产的范围相关内容。人民法院受理破产申请前一年内，涉及债务人财产的下列行为，管理人有权请求人民法院予以撤销：(1)无偿转让财产的;(2)以明显不合理的价格进行交易的;(3)对没有财产担保的债务提供财产担保的;(4)对未到期的债务提前清偿的;(5)放弃债权的。参见教材P337。
13、
【正确答案】 ABCDE
【答案解析】 本题考查债权人会议的职权。债权人会议行使下列职权：(1)核查债权;(2)申请人民法院更换管理人，审查管理人的费用和报酬;(3)监督管理人;(4)选任和更换债权人委员会成员;(5)决定继续或者停止债务人的营业;(6)通过重整计划;(7)通过和解协议;(8)通过债务人财产的管理方案;(9)通过破产财产的变价方案;(10)通过破产财产的分配方案;(11)人民法院认为应当由债权人会议行使的其他职权。参见教材P339。
三、判断题
1、
【正确答案】 对
【答案解析】 本题考查公司的定义。公司，是指股东依照《公司法》的规定出资设立，股东以其出资额或认购的股份对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。参见教材P315。
2、
【正确答案】 错
【答案解析】 本题考查公司设立程序。工商行政管理机关对符合《公司法》规定条件的，予以登记，发给公司营业执照。参见教材P316。
3、
【正确答案】 错
【答案解析】 本题考查公司章程。公司章程是股东共同一致的意思表示，载明了公司组织和活动的基本准则，对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力，是公司的宪章。参见教材P316。
4、
【正确答案】 对
【答案解析】 本题考查证券法的宗旨。证券法的宗旨是规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发展。参见教材P319。
5、
【正确答案】 错
【答案解析】 本题考查《证券法》贯彻的原则。证券市场的公平原则，要求证券发行、交易活动中的所有参与者都有平等的法律地位，各自的合法权益能够得到公平的保护。参见教材P319。
6、
【正确答案】 错
【答案解析】 本题考查再保险。再保险是保险人在原保险合同的基础上，通过签订分保合同，将其所承保的部分风险和责任向其他保险人进行保险的行为，也称分保。参见教材P324。
7、
【正确答案】 错
【答案解析】 本题考查票据的概念。票据，是指出票人依法签发，由自己无条件支付或委托他人无条件支付一定金额的有价证券。参见教材P330。
8、
【正确答案】 对
【答案解析】 本题考查票据行为的概念。票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务关系为目的的法律行为，包括出票、背书、承兑、保证。参见教材P332。
9、
【正确答案】 错
【答案解析】 本题考查破产的概念。破产，是指当债务人不能清偿到期债务时，法院对债务人的财产进行强制执行，以使全体债权人获得公平清偿的法律程序。参见教材P335。
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试题来源:[2019年银行从业(中级)考试题库 】 2019年银行从业中级取证班，送VIP题库 无基础通关 |
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