三、判断

　　1.巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》未对银行员工的薪酬做出规定。(　)

　　『正确答案』错误

　　『答案解析』本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》所涉及的内容：董事会行为;高管层;风险管理和内部控制;薪酬;公司架构;信息披露和透明度。

　　2.董事应该清楚了解其在公司治理中的职能，有能力对银行各项事务做出稳健客观的决策，并致力于提高银行的利润。(　)

　　『正确答案』错误

　　『答案解析』本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定的董事会资质：董事应具备并持有(包括通过培训获得)履职所需的资质，清楚了解其在公司治理中职能，有能力对银行各项事务做出稳健客观的决策。

　　3.根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，股东大会应当对高管层进行业务指导。(　)

　　『正确答案』错误

　　『答案解析』本题考查稳健公司治理原则。高管层应在董事会的指导下确保银行业务活动与董事会审核通过的经营战略、风险容忍/偏好和各项政策相符。

　　4.银行应设立有效的内控体系和风险管理部门，并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。(　)

　　『正确答案』正确

　　『答案解析』本题考查稳健公司治理原则。银行应设立有效的内控体系和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位)，并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。

　　5.当商业银行的管理人员较少时，商业银行的董事长可以兼任行长。(　)

　　『正确答案』错误

　　『答案解析』本题考查银行公司治理的组织架构。商业银行董事长和行长应当分设。

　　6.董事会例会每年至少召开一次。(　)

　　『正确答案』错误

　　『答案解析』本题考查银行公司治理的组织架构。董事会例会每季度应至少召开一次，董事会临时会议的召开程序由商业银行章程规定。

　　7.高级管理层由商业银行总行行长、副行长、财务负责人及监管部门认定的其他高级管理人员组成。(　)

　　『正确答案』正确

　　『答案解析』本题考查银行公司治理的组织架构。高级管理层由商业银行总行行长、副行长、财务负责人及监管部门认定的其他高级管理人员组成。

　　8.商业银行的薪酬就是基本薪酬。(　)

　　『正确答案』错误

　　『答案解析』本题考查激励约束机制。薪酬，是指商业银行为获得员工提供的服务和贡献而给予的报酬及其相关支出，包括基本薪酬、绩效薪酬、中长期激励、福利性收入等项下的货币和非现金的各种权益性支出。薪酬由固定薪酬、可变薪酬、福利性收入等构成。

　　9.由于商业银行各分行的差异性，无法执行统一的业务和管理流程，因此各分行应该根据本机构的特点，建立合适的业务流程和管理流程。(　)

　　『正确答案』错误

　　『答案解析』本题考查商业银行内部控制措施。风险识别：合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作。

　　10.合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。(　)

　　『正确答案』错误

　　『答案解析』本题考查合规管理。合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识。