第二十二章 银行自律与市场约束大纲内容

　　(一)深入了解国际银行自律组织的特点、职能定位;

　　(二)熟练掌握我国银行自律组织的宗旨、目标;

　　(三)熟练掌握职业操守的宗旨和适用范围;

　　(四)熟练掌握从业准则及职业操守的内容与相关规定;

　　(五)深入了解市场约束的主要内容、作用;

　　(六)深入了解信息披露的结果及主要内容。

　　银行自律与市场约束章节练习题

　　1、以下选项中不属于国际上银行自律组织的是()。

　　A.国际清算银行

　　B.中国银行业协会

　　C.美国银行家协会

　　D.香港银行公会

　　正确答案是：B，

　　解析：国际上一些银行自律组织对银行业的发展和协调过程中发挥着重要作用，如国际清算银行、美国银行家协会和香港银行公会等。

　　2、下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于与同事关系规定的是()。

　　A.工作中接触到同事个人隐私的，不擅自向他人透露

　　B.在所在机构成员之间相互分享专业知识和经验

　　C.引用共同成果需经所在机构及同事的同意与授权

　　D.将同事不当行为通知媒体

　　正确答案是：D，

　　解析：考查银行业从业人员与同事的内容。

　　3、金融机构及其从业人员在参与市场竞争时，下列做法中符合职业操守要求的是()。

　　A.低价销售

　　B.丰富金融服务的种类、提高质量及效率

　　C.贬低对手

　　D.夸张宣传

　　正确答案是：B，

　　解析：丰富金融服务的种类、提高质量及效率符合职业操守要求，其他三项都是不符合的。

　　4、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，()。

　　A.张某本着诚实守信的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

　　B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

　　C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

　　D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

　　正确答案：D

　　5、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是()。

　　A.熟知向客户推荐的产品

　　B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险

　　C.熟知与自身岗位相关的有关法规

　　D.熟知业务处理流程

　　正确答案是：B，

　　解析：银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。

　　6、商业银行开展授信业务时，下列行为中违反职业操守的有()。

　　A.采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺

　　B.对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例

　　C.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务

　　D.协助客户逃避其他银行信贷监管

　　E.在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用

　　正确答案是：A,B,C,D,E，

　　解析：同业竞争的要求。

　　7、银行业从业人员从业过程中应该对以下的()客户信息保密。

　　A.客户的身份证号码

　　B.客户联系电话

　　C.客户婚姻状况

　　D.客户地址

　　E.客户财务状况

　　正确答案是：A,B,C,D,E，

　　解析：向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息，如婚姻状况、家庭住址、电话号码、身份证号码、财产、住房以及其他客户不愿让他人知晓的信息。