考点 4 金融犯罪的概念、种类和构成

　　1.(多选)金融犯罪的特殊主体包括(　　)。

　　A.自然人

　　B.单位

　　C.银行

　　D.银行工作人员

　　E.其他金融机构

　　【答案】CDE。解析：特殊主体主要包括银行或金融机构(单位)以及在这些机构的从业人员。

　　2.(多选)下列属于侵害金融管理秩序的有(　　)。

　　A.侵犯银行管理秩序

　　B.侵犯货币管理秩序

　　C.侵犯证券管理秩序

　　D.侵犯保险管理秩序

　　E.侵犯信贷管理秩序

　　【答案]ABCDE。解析：金融管理秩序是银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩序、保险管理秩序等的总称，侵犯其中任何一种秩序都属于侵害金融管理秩序。

　　3.(单选)擅自设立金融机构罪侵犯的客体是(　　)。

　　A.国家对贷款的管理制度

　　B.国家对金融机构的准入管理制度

　　C.国家对存款的管理制度

　　D.国家的银行管理制度

　　【答案】B。解析：擅自设立金融机构罪侵犯的客体是国家对金融机构的准入管理制度。

　　4.(多选)根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为(　　)。

　　A.危害货币管理制度的犯罪

　　B.危害金融机构管理制度的犯罪

　　C.危害金融业务管理制度的犯罪

　　D.诈骗型金融犯罪

　　E.针对银行的犯罪

　　【答案】ABC。解析：根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。

　　5.(单选)针对银行的犯罪(外部犯罪)主要包括(　　)。

　　A.破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等

　　B.贪污和受贿

　　C.挪用公款和签订合同失职罪

　　D.贪污和金融诈骗

　　【答案】A。解析：针对银行的犯罪(外部犯罪)主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。

　　6.(多选)银行人员职务犯罪(内部犯罪)主要包括(　　)。

　　A.破坏金融管理秩序罪

　　B.贪污受贿

　　C.金融诈骗罪

　　D.挪用公款

　　E.签订合同失职罪

　　【答案】BDE。解析：银行人员职务犯罪(内部犯罪)主要包括贪污、受贿、挪用公款、签订合同失职罪等。

　　7.(单选)金融犯罪侵犯的客体是(　　)。

　　A.金融管理秩序

　　B.人

　　C.各种金融工具

　　D.单位

　　【答案】A。解析：金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。

　　8.(判断)金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】A。解析：金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。

　　9.(多选)下列说法正确的有(　　)。

　　A.违反金融管理法规.是金融犯罪成立的前提和基础

　　B.违反金融管理法规是金融犯罪突出的客观特征

　　C.金融犯罪的主体可以是自然人.也可以是单位

　　D.金融犯罪主观方面只能是故意

　　E.根据金融犯罪的行为方式的不同.可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪及利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪

　　【答案】ABCDE。

　　考点 5 危害货币管理罪

　　10.(多选)危害货币管理罪主要包括(　　)。

　　A.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪

　　B.持有、使用假币罪

　　C.非法吸收公众存款罪

　　D.高利贷转贷罪

　　E.吸收客户资金不入账罪

　　【答案】AB。解析：危害货币管理罪主要包括金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪和持有、使用假币罪。

　　11.(判断)购买与调换假币这两种行为通常是密切联系的，但《刑法》的有关规定并不要求这两种行为同时实施，同时实施这两种行为的，并列确定罪名。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】A。解析：购买与调换假币这两种行为通常是密切联系的，但《刑法》的有关规定并不要求这两种行为同时实施.同时实施这两种行为的，并列确定罪名。

　　12.(单选)下列关于持有、使用假币罪说法错误的是(　　)。

　　A.持有是指将假币置于行为人事实上的支配之下.不要求行为人实际上握有假币

　　B.使用可以是以外表合法的方式使用。也可以是以非法的方式使用，如用于等

　　C.使用应指使假币直接进入流通领域.如将假币作为资信证明给别人察看，则不属于本罪中使用的范畴

　　D.本罪主观方面为故意且以使用目的为必要

　　【答案】D。解析：持有、使用假币罪主观方面为故意且不以使用目的为必要。

　　13.(单选)行为人购买假币后使用的，以()处罚。

　　A.持有、使用假币罪

　　B.购买假币罪

　　C.运输假币罪

　　D.出售假币罪

　　【答案】B。解析：行为人购买假币后使用的，以购买假币罪从重处罚。