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2017年银行从业考试法律法规考点习题:第三章3

来源 :中华考试网 2017-08-21

  考点 5 资本市场

  1.(单选)资本市场是指期限在(  )的长期资金融通市场。

  A.一年以上

  B.一年以内(含一年)

  C.半年以上

  D.半年以内(含半年)

  【答案】A。解析:资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场,主要包括债券市场和股票市场。

  2.(单选)按(  )划分,股票可分为普通股和优先股。

  A.是否记载股东姓名

  B.是否有实物载体

  C.股票所代表的股东权利

  D.投资主体的性质不同

  【答案】C。解析:按股票所代表的股东权利划分,股票可分为普通股和优先股。

  3.(单选)优先股享有的权利不包括(  )。

  A.优先按约定方式领取股息

  B.优先清偿权

  C.优先股息固定

  D.优先认股权

  【答案】D。解析:优先认股权属于普通股股票享有的权利。

  4.(单选)上海证券交易所成立时间是(  )。

  A.1990 年 10 月

  B.1990 年 11 月

  C.1990 年 12 月

  D.1991 年 1 月

  【答案】B。解析:1990 年 11 月上海证券交易所成立,1990 年 12 月深圳证券交易所成立。

  5.(单选)按( )分类,债券可以分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。

  A.发行主体

  B.利率是否固定

  C.利息支付方式

  D.募集方式

  【答案】C。解析:按发行主体不同,债券一般可分为国家债券、地方政府债券、公司债券和金融债券;按利率是否固定可分为固定利率债券、浮动利率债券:按利息的不同支付方式可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券:按有无担保可分为信用债券、担保债券;按是否可转换分为可转换债券与不可转换债券:按募集方式可分为公募债券和私募债券。

  6.(多选)资本市场的主要特点有(  )。

  A.风险大

  B.收益高

  C.期限长

  D.流动性差

  E.交易频繁

  【答案】ABCD。解析:资本市场的特点主要有:风险大、收益较高;期限长、流动性差。交易频繁是货币市场的特点。

  7.(多选)我国股票场内市场主要包括(  )。

  A.沪深主板市场

  B.券商柜台交易市场

  C.中小企业板市场

  D.创业板市场

  E.区域股权交易市场

  【答案】ACD。解析:我国多层次股票市场分为场内市场和场外市场,场内市场主要包括沪深主板市场、中小企业板市场和创业板市场。场外市场包括全国中小企业股份转让系统、区域股权交易市场以及已试点的券商柜台交易市场。

  8.(多选)债券市场具有的功能有(  )。

  A.融资功能

  B.资源优化配置功能

  C.投资功能

  D.宏观调控功能

  E.防范金融风险功能

  【答案】ABCDE。解析:债券市场是指债券发行和交易的场所,具有融资功能、资源优化配置功能、投资功能、宏观调控功能及防范金融风险功能。

  9.(判断)无面额股票在股票票面上不记载股票面额.也不用注明它在公司总股本中所占有的比例。(  )

  A.正确

  B.错误

  【答案】B。解析:无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额,只注明它在公司总股本中所占有比例的股票。

  10.(判断)H 股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。(  )

  A.正确

  B.错误

  【答案】B。解析:H 股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。N 股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。

  11.(判断)债券的发行价格与债券的面值必然一致。(  )

  A.正确

  B.错误

  【答案】B。解析:债券的发行价格是指债券原始投资者购入债券时应支付的市场价格,它与债券的面值可能一致也可能不一致。

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