银行从业中级法律法规辅导资料:银行监管的流程
来源 :中华考试网 2018-01-03
中一、银行监管的流程考点试题
8.(判断)市场准入是金融机构获得许可证的过程,各国对金融机构实行监管都是从实行市场准入管制开始的。( )
A.正确
B.错误
9.(判断)市场准入监管的最直接表现体现为金融机构开业登记、审批的管制。( )
A.正确
B.错误
10.(多选)监管部门的非现场监管的基本流程有( )。
A.采集数据
B.对有关数据进行核对、整理
C.生成风险监管指标值
D.风险监测分析
E.风险初步评价与早期预警
11.(多选)非现场风险分析的主要内容有( )。
A.资产质量分析
B.资本充足性分析
C.流动性分析
D.市场风险的分析
E.盈亏分析
12.(判断)现场检查是金融监管的重要手段和方式。( )
A.正确
B.错误
13.(判断)对金融机构的常规性全面检查应至少一年或一年半进行一次。对关注的高风险或有问题的金融机构,对其现场检查的频率应更高。( )
A.正确
B.错误
参考答案
8.【答案】A。
9.【答案】A。
10.【答案】ABCDE。
11.【答案】ABCDE。
12.【答案】A。解析:通过实施现场检查,有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况:核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点;有助于对金融机构的风险做出客观、全面的判断和评价。
13.【答案】A。