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银行从业中级法律法规辅导资料:金融犯罪概述

来源 :中华考试网 2017-12-25

  第二节 金融犯罪及刑事责任

  一、金融犯罪概述考点内容

  (一)金融犯罪概念

  金融犯罪,是指行为人违反国家金融管理法规,破坏国家金融管理秩序,使公私财产权利遭受严重损失,根据《刑法》规定应受惩罚的行为。

  (二)金融犯罪种类

  以行为方式分:诈骗型、伪造型、利用便利型、规避型金融犯罪。

  以侵犯的客体分:危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。

  以实施主体分:针对银行的犯罪(外部犯罪)、银行人员职务犯罪(内部犯罪)。

  (三)金融犯罪构成

  犯罪客体:金融管理秩序,包括银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩序、保险管理秩序等。

  犯罪客观方面:违反金融管理法规;具有非法从事货币资金融通的活动。

  犯罪主体:自然人或单位。

  犯罪主观方面:故意、非法占有目的的图利犯罪。

  二、金融犯罪概述考点试题

  1.(多选)金融犯罪的特殊主体包括(  )。

  A.自然人

  B.单位

  C.银行

  D.银行工作人员

  E.其他金融机构

  【答案】CDE。解析:特殊主体主要包括银行或金融机构(单位)以及在这些机构的从业人员。

  2.(多选)下列属于侵害金融管理秩序的有(  )。

  A.侵犯银行管理秩序

  B.侵犯货币管理秩序

  C.侵犯证券管理秩序

  D.侵犯保险管理秩序

  E.侵犯信贷管理秩序

  【答案]ABCDE。解析:金融管理秩序是银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩序、保险管理秩序等的总称,侵犯其中任何一种秩序都属于侵害金融管理秩序。

  3.(单选)擅自设立金融机构罪侵犯的客体是(  )。

  A.国家对贷款的管理制度

  B.国家对金融机构的准入管理制度

  C.国家对存款的管理制度

  D.国家的银行管理制度

  【答案】B。解析:擅自设立金融机构罪侵犯的客体是国家对金融机构的准入管理制度。

  4.(多选)根据金融犯罪侵犯的客体不同,可以分为(  )。

  A.危害货币管理制度的犯罪

  B.危害金融机构管理制度的犯罪

  C.危害金融业务管理制度的犯罪

  D.诈骗型金融犯罪

  E.针对银行的犯罪

  【答案】ABC。解析:根据金融犯罪侵犯的客体不同,可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。

  5.(单选)针对银行的犯罪(外部犯罪)主要包括(  )。

  A.破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等

  B.贪污和受贿

  C.挪用公款和签订合同失职罪

  D.贪污和金融诈骗

  【答案】A。解析:针对银行的犯罪(外部犯罪)主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。

  6.(多选)银行人员职务犯罪(内部犯罪)主要包括(  )。

  A.破坏金融管理秩序罪

  B.贪污受贿

  C.金融诈骗罪

  D.挪用公款

  E.签订合同失职罪

  【答案】BDE。解析:银行人员职务犯罪(内部犯罪)主要包括贪污、受贿、挪用公款、签订合同失职罪等。

  7.(单选)金融犯罪侵犯的客体是(  )。

  A.金融管理秩序

  B.人

  C.各种金融工具

  D.单位

  【答案】A。解析:金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。

  8.(判断)金融犯罪的对象,可以是人,也可以是各种金融工具。(  )

  A.正确

  B.错误

  【答案】A。解析:金融犯罪的对象,可以是人,也可以是各种金融工具。

  9.(多选)下列说法正确的有(  )。

  A.违反金融管理法规.是金融犯罪成立的前提和基础

  B.违反金融管理法规是金融犯罪突出的客观特征

  C.金融犯罪的主体可以是自然人.也可以是单位

  D.金融犯罪主观方面只能是故意

  E.根据金融犯罪的行为方式的不同.可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪及利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪

  【答案】ABCDE。

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