反洗钱的监管机构及职责考点内容

　　(一)中国人民银行反洗钱职责

　　1 . 组织协调全国的反洗钱工作、负责反洗钱资金监测;

　　2 . 制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章;

　　3 . 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况;

　　4 . 在职责范围内调查可疑交易活动;

　　5 . 接受单位和个人对洗钱活动的举报;

　　6 . 向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动;

　　7 . 向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况;

　　8 . 根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作;

　　9 . 法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

　　(二)银监会反洗钱职责

　　1 . 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章;

　　2 . 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求;

　　3 . 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告;

　　4 . 审查新设金融机构或金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准

　　5 . 法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

　　反洗钱的监管机构及职责考点试题

　　12.(单选)下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是(　　)。

　　A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

　　B.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

　　C.建立国家反洗钱数据库

　　D.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告

　　【答案】A。解析：B、D选项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责。C选项是中国反洗钱监测分析中心的职责。

　　13.(多选)下列机构中，应该在各自的职责范围内，履行反洗钱监督管理职责的有(　　)。

　　A.中国人民银行

　　B.中国证券监督管理委员会

　　C.中国保险监督管理委员会

　　D.中国银行业协会

　　E.中国银行业监督管理委员会

　　【答案】ABCE。解析：根据《金融机构反洗钱规定法》的内容，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门.依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。