合规管理大纲内容

　　一、合规管理相关概念

　　合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

　　合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　合规管理，是指银行有效识别和监控合规风险，主动预防违规行为发生的动态过程。

　　合规管理目标：通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

　　二、合规管理的重点内容

　　1.建设强有力的合规文化

　　2.建立有效的合规风险管理体系

　　3.建立有利于合规风险管理的基本制度

　　主要包括合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度

　　三、合规管理体系基本要素

　　基本要素包括：

　　(1)合规政策;

　　(2)合规管理部门的组织结构和资源;

　　(3)合规风险管理计划;

　　(4)合规风险识别和管理流程;

　　(5)合规培训与教育制度。

　　章节练习题

　　考点 3 合规管理

　　32.(单选)随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化，当前，银行业金融机构普遍把(　　)作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。

　　A.公司治理

　　B.内部控制

　　C.合规管理

　　D.风险指标

　　【答案】C。解析：当前，银行业金融机构普遍把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。

　　33.(单选)商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为(　　)。

　　A.系统风险

　　B.非系统风险

　　C.合规风险

　　D.道德风险

　　【答案】C。解析：合规风险是指商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　34.(单选)下列不属于合规管理的目标的是(　　)。

　　A.实现对合规风险的有效识别和管理

　　B.促进全面风险管理体系建设

　　C.确保依法合规经营

　　D.使银行的收益最大化

　　【答案】D。

　　35.(多选)以下关于合规风险定义，正确的有(　　)。

　　A.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险

　　B.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险

　　C.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险

　　D.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险

　　E.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

　　【答案】ABCD。解析：商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险叫做合规风险。

　　36.(多选)有利于合规风险管理的基本制度主要包括(　　)。

　　A.建设强有力的合规文化

　　B.建立有效的合规风险管理体系

　　C.合规绩效考核制度

　　D.合规问责制度

　　E.诚信举报制度

　　【答案】CDE。解析：建立有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项：一是建立对管理人员合规绩效的考核制度;二是建立有效的合规问责制度;三是建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。