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2019年银行从业资格考试初级个人理财讲义:第七章第四节

来源 :中华考试网 2019-01-05

  第四节 明确客户的理财目标

  一、理财目标的内容

  客户的理财目标一般包括以下几方面的内容:

  家庭收支与债务管理;

  家庭财富保障;

  投资规划;

  教育投资规划;

  退休养老规划;

  税务规划;

  遗嘱、遗产分配。

  可以归结为两个层次:实现财务安全和财务自由。

  二、理财目标确定的原则

  具体明确

  可量化和检验

  合理性和可行性

  实事求是

  有时限和先后顺序

  三、确定理财目标的步骤

  了解客户状况,征询客户的期望目标

  初步评估客户理财目标的可行性和合理性

  调整理财目标,使其具体、明确、合理、可行

  单选题:

  以下属于中年客户理财长期目标的是( )。

  A.添置新家具

  B.旅游

  C.积累养老金

  D.子女教育金

  『正确答案』C

  『答案解析』本题考查理财目标的内容。

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2019年银行从业资格考试个人理财章节习题汇总
1   2019年银行从业资格考试个人理财章节习题(1) 在线题库
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