银行从业资格考试初级个人理财考点：概述
来源 :中华考试网 2017-12-13
中第七章 理财师的工作流程和方法
第一节 概述
考点1 理财规划师的工作内容和方式
一、理财规划师的工作内容
专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。
二、理财规划师的工作方法
首先，深入了解客户。
其次，全面地评估客户所要解决的财务问题和条件。
再次，在综合分析和比较的基础上提出自己的见解和建议。
最后，把自己的分析结果和意见等内容形成专业理财规划报告书，解说并呈递给客户。
考点2 理财师的工作流程
我们将理财师的工作流程概括为如下六个方面：
(1)接触客户，建立信任关系。
(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况。
(3)明确客户的理财日标。
(4)制订理财规划方案。
(5)理财规划方案的执行。
(6)后续跟踪服务。
在日常工作中，面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于几个步骤这一形式或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准。