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银行从业资格考试初级个人理财考点解析:保险代理业务涉及的相关法律法规

来源 :中华考试网 2017-11-14

  考点2 保险代理业务涉及的相关法律法规

  一、保险兼业代理人

  保险兼业代理人是指受保险人委托,在从事自身业务的同时,为保险人代办保险业务的单位。

  二、保险销售行为规范

  理财师在进行保险业务销售时,需遵守“销售前需要了解你的客户”、“销售中要透明公开、有依有据”、“销售后要建立归档制度、积极处理客户投诉”的原则。

  三、禁止性规定

  保险兼业代理人从事保险代理业务,不得有下列行为:

  (1)擅自变更保险条款,提高或降低保险费率。

  (2)利用行政权力、职务或职业便利强迫、引诱投保人购买指定的保单。

  (3)使用不正当手段强迫、引诱或者限制投保人、被保险人投保或转换保险人。

  (4)串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人。

  (5)对其他保险机构、保险代理机构作出不正确的或误导性的宣传。

  (6)代理再保险业务。

  (7)挪用或侵占保险费。

  (8)兼做保险经纪业务。

  (9)中国保监会认定的其他损害保险人、投保人和被保险人利益的行为。

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