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初级银行从业资格考试个人理财考点辅导资料:理财师队伍发展状况的发展特征

来源 :中华考试网 2017-11-07

  考点2 理财师队伍发展状况的发展特征

  理财师队伍发展状况的发展特征如下:

  1.理财师队伍扩张迅速

  近十年来,中国的理财师队伍建设从无到有,在经济快速发展、居民财富增长等因素影响下,理财师队伍将迅速增长,素质不断提高,这主耍取决于以下几个因素:

  (1)理财服务需求大。

  (2)理财师培养工作推动。

  (3)行业自理和规范管理。

  (4)收入稳定、受人尊敬。

  (5)合格理财师的职场选择多、提升空间大。

  (6)终身的职业,越老越吃香。

  2.理财师素质水平参差不齐

  理财规划服务是一项知识性、技术性和实战性非常强的综合性业务,它对理财师的专业素质要求很高,理财师应该熟练掌握投资、保险、法律、财务和税收等多方面的知识,具备半富的实务操作经验。目前,我国理财行业发展时间较短,理财师水平参差不齐,而且普遍比较年轻。

  3.市场认可度有待提高

  理财规划师的市场认可度不高的原因如下:

  (1)由于现阶段理财师素质水平参差不齐,实战经验弱,客户对理财师的信任度和依赖度不强,造成了理财师的市场认可度有待提高。

  (2)客户对理财观念尚存在一定的误区,不少人还停留在仅追求高收益率的层级,对于理财真正的内涵和功能理解不深刻,他们中的大部分人认为理财就是投资,就是选择高收益的产品,不需要理财师的专业指导,这也造成了理财师的市场认可度有待提高。

  (3)中国资本市场不健全,投资渠道匮乏,基金、股票、债券、保险品种相对单一,外汇资本项目尚未放开,金融衍生产品还在起步阶段,这使得中国现有的理财市场受到一定限制,无法满足高端客户的个性化需求,高端客户对理财师的专业化服务接受度上升空间很大。

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