银行从业资格初级个人理财知识点辅导：个人理财业务流程管理
来源 :中华考试网 2017-09-18
中个人理财业务流程管理
理财产品开发：
1、 开发目标，目标具有多重性，以满足客户需求为出发点并具有以下功能：
增加业务收入，改善业务结构
扩大客户基础，提升客户质量
增强业务影响，树立品牌形象
2、 开发原则，符合客户利益和风险承受能力的原则
3、 开发管理，有相关审批、可行性分析、风险评估、领导签字等程序
理财产品销售：
原则：各种法律道德上的原则(注意还有一个风险匹配原则)
流程：
售前：宣传培训
售中：对产品和客户面临的风险评估 还有相关人员管理(风险由低到高分5个等级，四级以上在网点销售)
售后：跟踪服务和投诉处理
销售监督：产品报告制，报告期间不得对产品宣传