2017银行从业资格考试初级个人理财各章节讲义详解14
来源 :中华考试网 2017-09-06
中考点6.9 人生事件规划(P166-167) ★
1.教育规划:指为了需要时能支付教育费用所订的计划,包括个人教育投资和子女教育规划。
2.退休规划
①大多数国家的退休年龄在55 岁-65 岁,退休后的生活一般在10 到20 年。
②退休规划的内容:客户在退休规划中的误区【计划开始太迟;对收入和费用的估计太乐观;投资过于保守】
③退休规划的步骤
完整的退休规划设计,包括:工作生涯设计——估算退休金的多少,退休后生活设计——估算退休后的花费支出,自筹退休金的储蓄、投资设计。
考点6.10 投资规划(P167-170) ★
投资规划步骤:(1)确定客户的投资目标
(2)让客户认识自己的风险承受能力
(3)根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
(4)实施投资计划
(5)监控投资计划