银行从业资格考试

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2017银行从业资格考试初级个人理财各章节讲义详解10

来源 :中华考试网 2017-09-04

  第六章 理财顾问服务

  考点6.1 理财顾问服务概念、特点及服务流程(P140-143)

  1.概念:指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化的服务。

  2.国际流程:

  ①客户基本资料收集;

  ②客户资产状况分析;

  ③客户风险分析;

  ④客户资产管理目标分析;

  ⑤客户资产预测与评估;

  ⑥财务目标的确认;

  ⑦基础规划;

  ⑧建立投资组合;

  ⑨实施计划;

  ⑩绩效评估。

  3.我国流程:

  ①收集客户信息

  ②客户财务分析

  ③客户财务目标分析和确认

  ④财务规划

  ⑤建立投资组合

  ⑥实施计划

  ⑦绩效评估

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