2017银行从业资格考试初级个人理财各章节讲义详解10
来源 :中华考试网 2017-09-04
中第六章 理财顾问服务
考点6.1 理财顾问服务概念、特点及服务流程(P140-143)
1.概念：指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化的服务。
2.国际流程：
①客户基本资料收集;
②客户资产状况分析;
③客户风险分析;
④客户资产管理目标分析;
⑤客户资产预测与评估;
⑥财务目标的确认;
⑦基础规划;
⑧建立投资组合;
⑨实施计划;
⑩绩效评估。
3.我国流程：
①收集客户信息
②客户财务分析
③客户财务目标分析和确认
④财务规划
⑤建立投资组合
⑥实施计划
⑦绩效评估