银行从业资格考试

导航

2017银行从业资格考试初级个人理财各章节讲义详解3

来源 :中华考试网 2017-08-30

  考点4.5 股票类理财产品(P101-103)

  对于一般性客户的理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。

  理财资金不得投资于未上市企业股权和上市公司为公开发行或交易的股份。

  结构型理财产品

  外汇挂钩类理财产品:

  一触即付期权:

  高于:总回报=保证投资金额*(1+潜在回报率)

  低于:总回报=保证投资金额*(1+最低回报率)

  双向不触发期权:

  高于或低于 总回报=保证投资金额*(1+最低回报率)

  期间:总回报=保证投资金额*(1+潜在回报率)

  股票挂钩类理财产品:

  包括单支股票和股票篮子(根据所有股票或最差股票确定收益)

  每个提早到期观察日高于预设股价课可收回保证投资资金

  回报:

  保证投资金额*(1+投资回报率)*高于触发股价天数

  QDLL

  境内从事境外有价证券投资

  挂钩标的:

  1. 基金

  2. 交易所上市基金ETF,本质上是开放式基金,特点如下:

  a) 可以在在交易所挂牌出售(像单支股票或封闭式基金那样在交易所买卖相应份额)

  b) 投资者只能用指数相对应的一篮子股票申购或者赎回ETF

分享到

您可能感兴趣的文章