银行从业资格考试

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银行从业资格考试个人理财考前重要考点整理6

来源 :中华考试网 2017-08-24

  考点1.6 微观影响因素(P18-19)

  1.金融市场的竞争程度(当代金融服务的总体竞争趋势)

  2.金融市场的开放程度

  3.金融市场的价格机制(价格指数、市场利率)

  预期未来利率水平上升:增加储蓄配置,减少债券、股票、基金、房产、外汇配置;

  预期未来利率水平下降:减少储蓄配置,增加债券、股票、基金、房产、外汇配置。

  考点1.7 其他影响因素(P19-20)

  1.客户对理财业务的认知度

  2.商业银行个人理财业务定位

  3.其他理财机构理财业务的发展

  4.中介机构发展水平

  5.金融机构监管体制

  考点1.8 银行个人理财业务的定位(P20-21)

  1.可以直接满足客户的理财需求,对客户理财目标的实现具有推动和促进的作用;

  2.可以优化商业银行业务结构、增加商业银行业务收入、吸引个人优质客户资源,从而提升商业银行竞争力;

  3.有效发挥金融市场功能,促进社会资源优化配置。

  4.个人理财业务优势:批量大、风险低、范围广、经营收益稳定等。

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