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2017银行从业资格考试个人理财必考点总结:银行理财产品要素

来源 :中华考试网 2017-08-12

  2017银行从业资格考试个人理财必考点总结:银行理财产品要素

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  1.产品开发主体信息:①发行人;②托管机构(商业银行);③投资顾问(第三方机构)。

  2.产品目标客户信息:①客户风险承受能力;②客户资产规模和客户等级;③产品发行地区;④资金门槛和最小递增金额,理财产品的销售起点金额不得低于5 万元(或等值外币)。

  3.产品特征信息:

  ①理财产品收益类型:按收益或本金是否保全分为非保本和保本(获得100%本金)产品;来源:

  ②产品投资类型:投资或挂钩的对象分为利率、股票、基金、外汇、商品、信用、保险、混合挂钩产品;

  ③产品期限分类:超短期理财产品(1 个月以内),短期理财产品(1 个月至1 年),中期理财产品(1-2 年),长期理财产品(2 年以上);

  ④产品风险等级:最常见产品风险包括政策、违约(信用)、市场、利率、汇率、流动性、提前终止风险等。

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