2017银行从业资格考试个人理财必考点总结：客户风险评估
来源 :中华考试网 2017-08-04
中2017银行从业资格考试个人理财必考点总结：客户风险评估
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1.评估目的：金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策。
2.常见的评估方法
①定性分析法和定量分析法
定性分析法是通过交谈来搜集客户信息，基于直觉和印象而给予的评价。
定量分析法是通过调查问卷等方式来收集信息，并将观察结果赋予一定数值，并以此来判断客户风险承受能力。
②客户投资目标
③对投资产品的偏好(判断风险承受能力)
④概率和收益的权衡