1、设立贷款公司，其投资人应符合哪些条件?

　　(1)投资人为境内商业银行或农村合作银行

　　(2)资产规模不低于50亿元人民币

　　(3)公司治理良好，内部控制健全有效

　　(4)主要审慎监管指标符合监管要求。

　　2、金融机构领取或换领金融许可证需向银监会或派出机构提供那些资料?

　　银监会或派出机构的批准文件金融机构介绍信领取许可证人员的合法有效身份证 明银监会或派出机构要求的其他资料。

　　3、某商业银行的综合监管评级结果为3级，表示的意思是?

　　综合评级结果为3级，表示银行存在一些从中等程度到不满意程度的弱点。银行勉强能抵御业务经营环境的逆转，如果改正弱点的行动不奏效，便很容易导致经营状况的恶化。虽然从其整体实力和财务状况来看不大可能出现倒闭情形，但仍很脆弱，应该给予特别的监管关注。对于那些存在重大不遵守法律法规的银行机构，也应该给予这一评级。

　　4、《商业银行授信工作尽职指引》中的授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查各指的是什么?

　　(1)授信工作指商业银行从事客户调查、业务受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动。

　　(2)授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员。

　　(3)授信工作尽职指商业银行授信工作人员按照《商业银行授信工作尽职指引》规定履行了最基本的尽职要求。

　　(4)授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。

　　5、商业银行对哪些用途的业务不得进行授信?

　　(1)国家明令禁止的产品或项目。

　　(2)违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股。

　　(3)违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资。

　　(4)其他违反国家法律法规和政策的项目。

　　6、商业银行授信实施后，在所有可能影响还款的因素中，应重点监测哪些内容：

　　(1)客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同

　　(2)授信项目是否正常进行

　　(3)客户的法律地位是否发生变化

　　(4)客户的财务状况是否发生变化

　　(5)授信的偿还情况

　　(6)抵押品可获得情况和质量、价值等情况。

　　7、商业银行建立操作风险管理体系至少应包括哪些基本要素?

　　操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素：(1)董事会的监督控制(2)高级管理层的职责(3)适当的组织架构(4)操作风险管理政策、方法和程序(5)计提操作风险所需资本的规定。

　　39、银监会及其派出机构或以实施的行政处罚种类?

　　行政处罚的种类包括：(1)警告。(2)罚款。(3)没收违法所得。(4)责令停业整顿。(5)吊销金融许可证。(6)取消董事、高级管理人员任职资格。(7)法律、行政法规规定的其他行政处罚。

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