银行从业资格考试

导航

银行从业资格考试法律法规辅导资料:职业操守的宗旨和适用范围

来源 :中华考试网 2018-01-29

  第二节 职业操守

  一、职业操守的宗旨和适用范围

  (一)宗旨

  为规范银行从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员整体素质和道德水准,建立健康的银行企业文化和信用文化,维护银行业良好的信誉,促进银行业的健康发展,制定本职业操守。

  (二)适用范围

  银行业从业人员应当遵守本职业操守,并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。

  银行业从业人员应当遵守职业操守,在从业生涯中恪守诚信、合规、尽职的职业价值理念。

  银行业自律组织包括全国性银行业自律组织(中国银行业协会)和地方性银行业自律组织(各省、自治区、直辖市及各计划单列市银行业协会。

  二、从业准则

基本准则

内容

诚实信用

银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事,品德正直,恪守诚实信用的原则 

守法合规

银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范(《中国银行业自律公约》、《中国银行业反商业贿赂承诺》及本职业操守等)及所在机构的规章制度 

专业胜任

银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力 

勤勉尽职

银行业从业人员应当勤勉谨慎,对所在机构负有诚实信用义务,切实履行岗位职责,维护所在机构商业信誉 

基本准则

内容

保护商业秘密与客户隐私

银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私 

公平竞争

银行业从业人员应当尊重同业人员,公平竞争,禁止商业贿赂 

  【例题】单选:孔子日“信则人任焉。”这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中(  )原则的要求相似。

  A.诚实信用

  B.守法合规

  C.专业胜任

  D.勤勉尽职

  导师答案:A

  【例题】单选:禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中(  )的基本准则要求。

  A.守法合规

  B.公平竞争

  C.勤勉尽职

  D.诚实信用

  导师答案:B

  答案解析:公平竞争准则要求银行业从业人员应当尊重同业人员,公平竞争,禁止商业贿赂。

  【例题】单选:在下列做法中,违反了《银行业从业人员职业操守》中保护商业秘密与客户隐私的原则的是(  )。

  A.某银行工作人员根据在为上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息进行股票投资

  B.某银行工作人员由于业务繁忙,将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理

  C.某银行工作人员将其客户的贷款信息透露给另一名客户

  D.某银行工作人员在办理企业贷款业务时,错误计算了贷款利率

  导师答案:C

  答案解析:A选项属于内幕交易,B选项属于没有尽到岗位职责,D选项属于工作失误,都不涉及商业秘密和客户隐私。

分享到

您可能感兴趣的文章