反洗钱管理

本章练习 考点讲解

　　一、洗钱与反洗钱

　　1、概念

　　洗钱：运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把违法资金及其收益加以合法化，逃避法律制裁的行为和过程

　　反洗钱：预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动

　　2、洗钱的三个阶段

　　放置阶段

　　离析阶段

　　融合阶段

　　3、洗钱的主要方式

　　隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱

　　频繁进行资金转移掩盖非法来源

　　利用复杂金融交易逃避银行关注

　　4、反洗钱的内涵

　　反洗钱

　　反恐怖融资

　　反扩散融资

　　二、商业银行反洗钱管理体系

　　1、反洗钱组织组织架构

　　2、反洗钱制度体系

　　3、反洗钱内部监督体系

　　4、反洗钱内部考核体系

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