2020年银行从业资格证风险管理考点：操作风险识别
来源 :中华考试网 2020-04-08
中操作风险识别
一、操作风险特征
具体性
分散性
差异性
复杂性
内生性
转化性
二、根据发生原因分类
1.人员因素：内部欺诈、失职违规、知识技能匮乏、核心雇员流失、违反用工法
2.内部流程：财务会计错误、文件合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控报告、结算支付错误、交易定价错误
3.系统缺陷：数据信息质量、违反系统安全规定、系统设计开发的战略风险、系统稳定性兼容性适宜性
4.外部事件：外部欺诈、洗钱、政治风险、监管规定、业务外包、自然灾害、恐怖威胁
例题
下列应归属于操作风险中“外部事件”类别的是( )。
A.未在抵押贷款管理办法中明确规定“先落实抵押手续、后放款”
B.地震给银行造成损失
C.“重前台、轻后台”的发展模式可能导致损失
D.信贷调查人员收受贿赂协助骗贷
答案：B
解析：属于外部事件中的自然灾害。
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